A.高度分散化B.高度集中化C.高度产业化D.高度精准化电信诈骗通过具有非接触性、全面智能化、（）、攻击饱和化……

单项选择题网络交易的（）更加剧了非法集资活动的洗钱风险。

A.虚拟性
B.流动性
C.全球性
D.时效性

单项选择题各银行要按照（）颁布的《离岸银行业务管理办法》。

A.中国人民银行
B.国务院
C.中国银保监协会
D.中国外汇交易管理局

单项选择题（）的运用使得网络集资犯罪活动发展迅速，流动性强。

A.信用卡
B.5G
C.直销银行
D.互联网

单项选择题核查行可以（）为条件，对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测。

A.被核查人的姓名
B.监测起止日期
C.操作员
D.核查机构

单项选择题电信诈骗作案目标具有（）

A.不确定性
B.确定性
C.目的性
D.相似性

单项选择题发现或有合理理由怀疑交易或客户向集团提供资金的，应（）向反洗钱监测反洗中心报告。

A.立即
B.5个工作日
C.10个工作日
D.15个工作日

单项选择题银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结紧急联系人机制，2019年4月1日前需将紧急联系人姓名、联系方式的等信息报送法人所在地（）。

A、人民银行分支机构
B、中国银行保险监督管理委员会
C、省联社
D、公安机关

单项选择题电信诈骗犯罪已经高度（）运作，作案媒介呈现出专业化和市场化特征。

A.智能化
B.产业化
C.现代化
D.集中化

单项选择题OFAC 是美国（）下属机构。

A.白宫
B.商务部
C.经济顾问委员会
D.财政部

单项选择题人民银行为金融机构能更好的进行可疑交易分析，共计总结的可疑交易类型目前有（）个。

A.8
B.10
C.11
D.12

单项选择题加强对非法银票（）业务的监测与分析。

A.承兑
B.贴现
C.再贴现
D.转贴现

单项选择题发卡行协同（）建立风险紧急响应机制，对涉及合规、欺诈风险的交易及时进行风险干预。

A.中国银联
B.中国人民银行
C.中国银保监
D.中国银行业协会

单项选择题针对银行账户的可疑交易，应加强对（）的等业务环节的可疑交易监测。

A.开户
B.转账
C.取现
D.以上皆是

单项选择题银行开立对公账户时，要确保填写本地联系地址，一旦发现可疑要及时（），确保信息准确。

A.上门核实
B.电话回访
C.百度地址
D.向知情人询问

单项选择题以下银行卡大额频繁刷卡转账及取现交易，与信用卡套现相关的违法行为可能性最低的是（）

A.异地
B.跨行
C.特殊时间段
D.理财