个人资金证明类业务按用途划分为：（）

多项选择题各级行为客户开通网上银行、电话银行、手机银行以及其他非面对面业务方式时，应实行严格的身份认证措施（）

A.对通过柜面开通网银转账、手机银行转账、电话银行转账等自助转账类业务的客户，各级行应要求客户本人提交申请，核对客户的身份证件并书面确认
B.客户通过本人网上银行渠道申请开通自助转账类业务的，视同客户本人柜面办理
C.各级行应根据监管要求和审慎性原则，在非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制

单项选择题合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人

A.10%
B.20%
C.25%
D.30%

多项选择题非自然人客户受益所有人的判定标准（）

A.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人
D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人
E.无法参照执行的，可将其主要负责人、主要管理人或者主要发起人等判定为受益所有人

多项选择题交易异常包括（）

A.短期内多个个人账户留存同一地址
B.无正当理由频繁办理
C.信用卡预警客户
D.未成年人或老年人账户经常由代理人办理业务

多项选择题各级行为客户境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）

A.姓名或名称
B.账号
C.国家
D.住所