A.对通过柜面开通网银转账、手机银行转账、电话银行转账等自助转账类业务的客户，各级行应要求客户本人提交申请，核对客户的身份证件并书面确认 B.客户通过本人网上银行渠道申请开通自助转账类业务的，视同客户本人柜面办理 C.各级行应根据监管要求和审慎性原则，在非面对面业务中对客户业务权限、单笔支付金额和每日累计支付金额等作出合理限制
单项选择题合伙企业的受益所有人是指拥有超过（）合伙权益的自然人
A.10%B.20%C.25%D.30%
多项选择题非自然人客户受益所有人的判定标准（）
A.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员 B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过25%合伙权益的自然人 C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人 D.基金的受益所有人是指拥有超过25%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人 E.无法参照执行的，可将其主要负责人、主要管理人或者主要发起人等判定为受益所有人
多项选择题交易异常包括（）
A.短期内多个个人账户留存同一地址 B.无正当理由频繁办理 C.信用卡预警客户 D.未成年人或老年人账户经常由代理人办理业务
多项选择题各级行为客户境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）
A.姓名或名称 B.账号 C.国家 D.住所
多项选择题对于代理他人在我*行开立银行账户的，我*行应该（）
A.核对代量人和被代理人身份证原件和留存身份证影像 B.联系被代理人核实并留存录音 C.留存代理人和被代理人身份信息 D.代理人出具授权书
单项选择题与外部机构对账由（）负责。
A.分支行营业运营部门 B.分支行综合管理部 C.分支行计财部 D.分行授信评审部
单项选择题（）是全行大额交易和可疑交易报告工作的重要相关部门
A.分行合规部 B.总行运营管理部 C.分行运营管理部 D.总行合规部
多项选择题大额交易报告标准包括（）
A.当日单笔或累计5万元（含）以上 B.非自然人客户银行账户转账200万（含）以上 C.自然人客户银行账户境内划转50万（含）以上 D.自然人客户银行账户境外划转20万（含）以上
单项选择题与授信放款部门对账核，心系统与信用风险管理系统等互为对应关系的科目或内部账户，包括但不限于：贷款（含同业投融资）、抵（质）押物、已分配保证金等，应按（）对账。
A.月 B.季 C.半年 D.年
单项选择题（）是指对账发起部门定期发送纸质内部对账单，由受理方核对确认后给予以回执确认对账结果的核对方式。
A.系统核对 B.签证核对
单项选择题本*行的大额交易报告根据相关标准，在交易发生后的（）个工作日内，以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送。
A.2个 B.3个 C.5个 D.7个
多项选择题个人资金证明包括（）
A.个人资金证明 B.个人贷款资信证明 C.存款证明 D.理财业务委托资金证明
单项选择题时段存款证明证明时段终止日超过证明开立日（含），需对相应存款止付至（）
A.证明时段终止前一日 B.证明时段终止当日 C.证明时段终止下一工作日 D.证明时段终止次日
多项选择题非系统联动的内部账务核对应由所在开户行或会计核算部门营业部门的（）等人员负责。
A.账户管理岗 B.交易发起岗 C.营业主管 D.营业主管（B角）
单项选择题个人理财业务委托资金证明反映客户在（）委托本*行代为理财资金明细情况。
A.证明开立日当日 B.理财资金持有期间 C.理财资金到期前 D.证明开立日之前
