欺诈风险是指申请人、商户、银行相关人员或任何第三方利用各种手段来进行欺诈活动而给银行带来损失的可能性。根据发生的欺诈案件特点，主要的形式有（）。

多项选择题信用风险是指持卡人、特约商户或者其他当事人因破产、死亡、经济情况恶化等原因丧失偿还欠款能力或蓄意不偿还欠款而使银行卡经营机构蒙受损失的可能性。以下防范措施正确的是（）。

A.建立健全持卡人资信评估系统，严把准入关
B.完善事后客户跟踪机制，及时掌握持卡人的资信状态，及时调整额度
C.建立黑名单和客户不良信息查询系统，共享中介组织等提供的不良客户信息资料
D.建立完善的银行卡不良透支追索机制，建立具体的追索管理办法，确定合理的追索流程

多项选择题附属卡的办理应满足以下要求（）。

A.此业务仅限主卡持卡人办理
B.持卡人须凭卡和本人有效身份证件办理
C.可申请多张附属卡；附属卡产生的权力义务关系由主卡持卡人负责
D.附属卡与主卡须同一品牌、同一卡种

多项选择题银行卡内部操作风险是指（）的风险。

A.银行工作人员违规操作造成银行资金损失
B.银行工作人操作失误造成银行资金损失
C.银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起发卡行资金损失
D.银行工作人员利用职务之便，与不法分子勾结、串通作案，引起客户资金损失的风险

多项选择题柜员对凭卡交易严格审查以下内容（）。

A.来卡为农业银行规定可受理卡，签名条无“样卡”字样
B.签名条上有签名，无打洞、剪角、毁改或涂改痕迹
C.卡在有效期内
D.姓名、性别与金穗准贷记卡正面上标明的姓名拼音、性别一致

多项选择题各类银行卡风险中，外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有（）。

A.ATM机取现
B.POS机套现（消费）
C.网络（电话）转账
D.卡卡转账