A.建立健全持卡人资信评估系统,严把准入关 B.完善事后客户跟踪机制,及时掌握持卡人的资信状态,及时调整额度 C.建立黑名单和客户不良信息查询系统,共享中介组织等提供的不良客户信息资料 D.建立完善的银行卡不良透支追索机制,建立具体的追索管理办法,确定合理的追索流程
多项选择题附属卡的办理应满足以下要求()。
A.此业务仅限主卡持卡人办理 B.持卡人须凭卡和本人有效身份证件办理 C.可申请多张附属卡;附属卡产生的权力义务关系由主卡持卡人负责 D.附属卡与主卡须同一品牌、同一卡种
多项选择题银行卡内部操作风险是指()的风险。
A.银行工作人员违规操作造成银行资金损失 B.银行工作人操作失误造成银行资金损失 C.银行工作人员利用职务之便,与不法分子勾结、串通作案,引起发卡行资金损失 D.银行工作人员利用职务之便,与不法分子勾结、串通作案,引起客户资金损失的风险
多项选择题柜员对凭卡交易严格审查以下内容()。
A.来卡为农业银行规定可受理卡,签名条无“样卡”字样 B.签名条上有签名,无打洞、剪角、毁改或涂改痕迹 C.卡在有效期内 D.姓名、性别与金穗准贷记卡正面上标明的姓名拼音、性别一致
多项选择题各类银行卡风险中,外部欺诈风险是目前最严重、危害最大的一类风险。欺诈目的的实现渠道主要有()。
A.ATM机取现 B.POS机套现(消费) C.网络(电话)转账 D.卡卡转账
多项选择题约定还款是指发卡银行和持卡人签订合约,发卡银行定期从持卡人指定的存款账户扣款以偿还当期欠款,持卡人可以选择的偿还方式有()。
A.全额还款 B.指定金额还款 C.任意金额还款 D.最低还款额还款