找考题网-背景图
问答题

简答题 如果客户所办理的业务部分符合洗钱特征，银行会拒绝交易吗？

【参考答案】

交易符合可疑交易报告标准，并不意味着客户就是洗钱分子，因此金融机构要针对不同情形，采取不同措施。比如你去银行开户时说你没有身份证或者使用假名开户，银行肯定会拒绝。不涉及到这一类特征的业务，比如你的帐户资金进出很频繁，与你的身份或经营状况不符，银行不会拒绝办理业务，但会作为可疑交易上报。

<上一题 目录 下一题>
热门试题

问答题金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些情况作为可疑情况上报？

问答题客户在金融业务关系存续期间，如果先前提交的身份证件或其他身份证明文件已过期了，该怎么办？

问答题金融机构除核对身份证件外，还可采取哪些措施识别客户身份？

问答题当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还需要重新识别客户？

问答题在与客户的业务关系存续期间，金融机构还回持续履行客户身份识别义务吗？

问答题代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

问答题客户到证券公司、期货公司、基金管理公司办理哪些业务需要出示身份证件？

问答题反洗钱工作会不会侵犯个人隐私和商业秘密？

问答题目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？

问答题哪些交易将受到反洗钱监测？

问答题什么机构负责反洗钱资金监测？

问答题还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？

问答题为什么要反洗钱？

问答题清洗什么钱将构成洗钱罪？

问答题洗钱具有哪些特点？