A.它是监控操作风险的重要手段B.它是建立风险监控体系的重要工具之一C.它能帮助验证其他操作风险管理工具和流程……

多项选择题如遇突发应急事件，执行层在实施应急处置时，要采取以下措施：（）

A.加强运营中断事件处置中的对外沟通，开展告知、解释与安抚工作，根据危机处理机制，从维护客户关系、履行告知义务、维护客户合法权益出发，运用公共关系策略、方法，加强与客户、媒体的沟通，适时向公众发布信息，最大程度消除或降低负面影响
B.对重要业务可以通过减少服务功能、缩小服务范围、利用替代系统、手工记账、利用他行支付渠道等多种手段进行业务应急处置
C.应急执行层要根据运营中断事件等级标准，根据事件影响范围、持续时间和损失程度定义，对事件影响进行评估，划分事件等级，开展应急响应处置工作
D.采用程序化和标准化的手段，提高信息技术应急处置的效率和质量

多项选择题信用卡发卡和授信环节有下列行为之一的，给予减发绩效收入处理；后果严重的，给予警告至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：（）

A.对申请人资料真实性审核不到位，存在瑕疵的
B.未按规定办理领卡、处理超期未领卡、利用客户信息批量开卡不发给客户的
C.虚假办卡的
D.推荐或经办人办卡时隐瞒事实，或提供与事实不符建议和意见造成损失的

多项选择题开展各层级内部控制评价工作的意义在于（）

A.通过实施内部控制评价活动，有助于督促商业银行进一步建立健全内部控制体系和内部控制机制，为全面风险管理体系的建立奠定基础
B.有助于外部监管部门和内部高级管理层客观全面了解一个分支机构内部控制状况，从而达到促进其内部控制过程各体系目标的进一步实现
C.商业银行通过内控评价在排风险、找差距、堵塞漏洞的同时，更多地是可以帮助被评价机构通过评价发现问题进行整改，从而完善内控管理机制，进一步建立长效内控管理机制，培育良好的内控文化，建立完善高效的风险评估机制，实施健全有效的控制活动，构建科学、完善的内控体系

多项选择题有下列行为之一的，给予辞退或留用察看至开除处分：（）

A.组织非法集资活动的
B.参与或介绍他人进行非法集资、民间融资活动的
C.为他人非法集资、民间融资提供担保的
D.利用个人账户、关系人账户为非法集资、民间融资过渡资金的
E.自办或参与典当行、小额贷款公司、担保公司经营的
F.允许非本-行人员进入营业、办公场所进行非法集资、民间融资和其他非法活动的

多项选择题以下属于风险控制活动的有（）

A.岗位分离有效管理
B.严格执行资金头寸管理的有关规定和大额支付登记报告制度
C.开办中间业务品种和开立中间业务账户应经上级行批准，报批、减免材料及文件齐全，严格执行中间业务收费标准，收入按规定纳入账内核算
D.领卡、发卡、保管等环节中严格执行相关规定，发卡准入严格执行“三亲见”制度，严格按照授信政策准入发卡并发放授信额度，严格执行收单管理规定，合规、有效的开展对商户的准入审批、签约、风险管理、交易监控、机具管理等工作