A.网点负责人B.柜面经理C.大堂经理D.运营主管客户经理负责收集客户资料，审核资料是否真实、完整、合规，通过……

单项选择题拥有超过（）权益份额的自然人是判定基金受益所有人的基本方法。

A.20%
B.25%
C.30%

单项选择题按照反洗钱法律法规的要求收集完整的客户信息，做到“了解你的客户”，记录客户身份识别的信息和过程。是属于客户身份识别工作中应遵循（）基本原则。

A.勤勉尽责
B.风险为本
C.持续识别

单项选择题各级行应充分认识客户身份识别在整个反洗钱工作中的基础作用，在尽职调查工作中，客户经理对新客户和现有客户开展充分的客户身份识别，做到（），并采取相对应的准入、持续监控、重新识别、加强型尽职调查和其他控制措施。

A.认真负责
B.“了解你的客户”
C.尽职调查
D.上门核实

单项选择题对公板块各业务部门按照（）指导本业务条线开展客户身份识别与尽职调查工作。

A.客户归属
B.隶属网点
C.客户注册地
D.客户规模

单项选择题客户存续时间（），关于其社会经济活动的记录可能越完整，越便于金融机构开展客户尽职调查。金融机构可将存续时间的长度作为衡量客户风险程度的参考因素。

A.越短
B.越长
C.不长不短
D.不受影响

单项选择题（）与民事行为能力有直接关联，与客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。

A.职业
B.学历
C.年龄
D.居住地址

单项选择题客户具有以下情形：拒绝配合金融机构客户尽职调查工作，涉及可疑交易报告，不能直接定级为（）风险的客户。

A.低
B.高
C.中
D.中低

单项选择题对于具有客户多次涉及可疑交易报告，金融机构可直接将其风险等级确定为（），而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级。

A.最高
B.最低
C.中风险
D.低风险

单项选择题《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的（）原则是指，金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

A.风险相当
B.全面性
C.同一性
D.动态管理

单项选择题对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情（）其风险评级。

A.提高
B.降低
C.维持
D.不评

单项选择题全行反洗钱及制裁合规兼职人员，应通过（）。

A.内控合规岗位资格考试和反洗钱及制裁合规专业考试
B.内控合规岗位资格或反洗钱及制裁合规专业考试
C.反洗钱及制裁合规专门培训

单项选择题二级分行、一级支行可根据工作需要，在合规部门或指定部门，设置反洗钱及制裁合规岗位，配备专职人员，专职人员不得少于（）人。具有国际结算业务办理资格的一级支行，应在（）指定专职人员负责反洗钱及制裁合规工作。

A.1；第一道防线部门
B.2；第一道防线部门
C.1；第二道防线部门
D.2；第二道防线部门

单项选择题（）负责协助高级管理层开展全行反洗钱及制裁合规日常管理。

A.董事会
B.监事会
C.首席合规官

单项选择题总行业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（）。

A.第一道防线部门
B.第二道防线部门
C.第三道防线部门
D.无关联性

单项选择题验证结果评价共分为“优秀”、“良好”、（）、“有待改进”、“重大风险”等五个类别。

A.可接受
B.合格
C.标准
D.不合格