（）与民事行为能力有直接关联，与客户的财富状况、社会经济活动范围、风险偏好等有较高关联度。

单项选择题客户具有以下情形：拒绝配合金融机构客户尽职调查工作，涉及可疑交易报告，不能直接定级为（）风险的客户。

A.低
B.高
C.中
D.中低

单项选择题对于具有客户多次涉及可疑交易报告，金融机构可直接将其风险等级确定为（），而无需逐一对照上述风险要素及其子项进行评级。

A.最高
B.最低
C.中风险
D.低风险

单项选择题《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》的（）原则是指，金融机构应建立健全洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，但同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的风险等级。

A.风险相当
B.全面性
C.同一性
D.动态管理

单项选择题对于其住所、注册地、经营所在地与本金融机构经营所在地相距很远的客户，金融机构应考虑酌情（）其风险评级。

A.提高
B.降低
C.维持
D.不评

单项选择题全行反洗钱及制裁合规兼职人员，应通过（）。

A.内控合规岗位资格考试和反洗钱及制裁合规专业考试
B.内控合规岗位资格或反洗钱及制裁合规专业考试
C.反洗钱及制裁合规专门培训

单项选择题二级分行、一级支行可根据工作需要，在合规部门或指定部门，设置反洗钱及制裁合规岗位，配备专职人员，专职人员不得少于（）人。具有国际结算业务办理资格的一级支行，应在（）指定专职人员负责反洗钱及制裁合规工作。

A.1；第一道防线部门
B.2；第一道防线部门
C.1；第二道防线部门
D.2；第二道防线部门

单项选择题（）负责协助高级管理层开展全行反洗钱及制裁合规日常管理。

A.董事会
B.监事会
C.首席合规官

单项选择题总行业务和客户管理部门是全行反洗钱及制裁合规的（）。

A.第一道防线部门
B.第二道防线部门
C.第三道防线部门
D.无关联性

单项选择题验证结果评价共分为“优秀”、“良好”、（）、“有待改进”、“重大风险”等五个类别。

A.可接受
B.合格
C.标准
D.不合格

单项选择题对模型数据的验证包括对数据完整性、准确性、一致性和（）的验证。

A.真实性
B.适用性
C.连续性
D.数据质量