A.严格遵守双十禁B.不瞒报、延报或漏报违规案件、责任事故等重大事项C.工作不报有侥幸心理，按正确的操作流程办……

多项选择题某行员工为了个人利益，协助违规推荐客户直接将资金存入或转至资产管理公司的帐户，并在银行网点签署盗用信托公司名义的所谓“集合信托计划书”，严重违背了银行员工守则和基本的道德准则。此外，银行业内还发生过员工违规归集客户资金，帮多个客户集资购买高起点理财产品的现象，个别员工甚至私下向客户出具保证收益的承诺书。这些提示各行，务必做好以下内控管理工作（）

A.要严格管控员工的销售或推荐行为，杜绝在我-行网点内的任何违规销售或推介行为
B.要做好员工教育工作，宣传违规归集客户资金、违规承诺收益的危害和可能给员工、机构造成的危害
C.对于检查发现相关行为的违规员工，各行务必按照相关规章制度严肃问责和处罚，确保队伍行为合规
D.对于网点等基层机构的负责人也要加强管理，要探索通过基层员工签署“责任书”等方式，明确出现机构负责人要求违规推荐外部机构产品时，员工应拒绝执行并可以越级举报，坚决避免多人参与的违法违规事件发生

多项选择题关键风险指标（KRI）的作用是（）。

A.它是监控操作风险的重要手段
B.它是建立风险监控体系的重要工具之一
C.它能帮助验证其他操作风险管理工具和流程的运用结果
D.进一步确保操作风险管理体系的有效性

多项选择题如遇突发应急事件，执行层在实施应急处置时，要采取以下措施：（）

A.加强运营中断事件处置中的对外沟通，开展告知、解释与安抚工作，根据危机处理机制，从维护客户关系、履行告知义务、维护客户合法权益出发，运用公共关系策略、方法，加强与客户、媒体的沟通，适时向公众发布信息，最大程度消除或降低负面影响
B.对重要业务可以通过减少服务功能、缩小服务范围、利用替代系统、手工记账、利用他行支付渠道等多种手段进行业务应急处置
C.应急执行层要根据运营中断事件等级标准，根据事件影响范围、持续时间和损失程度定义，对事件影响进行评估，划分事件等级，开展应急响应处置工作
D.采用程序化和标准化的手段，提高信息技术应急处置的效率和质量

多项选择题信用卡发卡和授信环节有下列行为之一的，给予减发绩效收入处理；后果严重的，给予警告至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：（）

A.对申请人资料真实性审核不到位，存在瑕疵的
B.未按规定办理领卡、处理超期未领卡、利用客户信息批量开卡不发给客户的
C.虚假办卡的
D.推荐或经办人办卡时隐瞒事实，或提供与事实不符建议和意见造成损失的

多项选择题开展各层级内部控制评价工作的意义在于（）

A.通过实施内部控制评价活动，有助于督促商业银行进一步建立健全内部控制体系和内部控制机制，为全面风险管理体系的建立奠定基础
B.有助于外部监管部门和内部高级管理层客观全面了解一个分支机构内部控制状况，从而达到促进其内部控制过程各体系目标的进一步实现
C.商业银行通过内控评价在排风险、找差距、堵塞漏洞的同时，更多地是可以帮助被评价机构通过评价发现问题进行整改，从而完善内控管理机制，进一步建立长效内控管理机制，培育良好的内控文化，建立完善高效的风险评估机制，实施健全有效的控制活动，构建科学、完善的内控体系