A.立即对行内发放的卡进行全面核查，对变更各类信息的卡进行重点监控与排查B.对此类卡账户进行冻结，采取灰名单管……

多项选择题你认为日常工作中以下哪些保护措施可以避免操作风险（）

A.严格遵守双十禁
B.不瞒报、延报或漏报违规案件、责任事故等重大事项
C.工作不报有侥幸心理，按正确的操作流程办理每一笔业务
D.加强业务学习

多项选择题某行员工为了个人利益，协助违规推荐客户直接将资金存入或转至资产管理公司的帐户，并在银行网点签署盗用信托公司名义的所谓“集合信托计划书”，严重违背了银行员工守则和基本的道德准则。此外，银行业内还发生过员工违规归集客户资金，帮多个客户集资购买高起点理财产品的现象，个别员工甚至私下向客户出具保证收益的承诺书。这些提示各行，务必做好以下内控管理工作（）

A.要严格管控员工的销售或推荐行为，杜绝在我-行网点内的任何违规销售或推介行为
B.要做好员工教育工作，宣传违规归集客户资金、违规承诺收益的危害和可能给员工、机构造成的危害
C.对于检查发现相关行为的违规员工，各行务必按照相关规章制度严肃问责和处罚，确保队伍行为合规
D.对于网点等基层机构的负责人也要加强管理，要探索通过基层员工签署“责任书”等方式，明确出现机构负责人要求违规推荐外部机构产品时，员工应拒绝执行并可以越级举报，坚决避免多人参与的违法违规事件发生

多项选择题关键风险指标（KRI）的作用是（）。

A.它是监控操作风险的重要手段
B.它是建立风险监控体系的重要工具之一
C.它能帮助验证其他操作风险管理工具和流程的运用结果
D.进一步确保操作风险管理体系的有效性

多项选择题如遇突发应急事件，执行层在实施应急处置时，要采取以下措施：（）

A.加强运营中断事件处置中的对外沟通，开展告知、解释与安抚工作，根据危机处理机制，从维护客户关系、履行告知义务、维护客户合法权益出发，运用公共关系策略、方法，加强与客户、媒体的沟通，适时向公众发布信息，最大程度消除或降低负面影响
B.对重要业务可以通过减少服务功能、缩小服务范围、利用替代系统、手工记账、利用他行支付渠道等多种手段进行业务应急处置
C.应急执行层要根据运营中断事件等级标准，根据事件影响范围、持续时间和损失程度定义，对事件影响进行评估，划分事件等级，开展应急响应处置工作
D.采用程序化和标准化的手段，提高信息技术应急处置的效率和质量

多项选择题信用卡发卡和授信环节有下列行为之一的，给予减发绩效收入处理；后果严重的，给予警告至留用察看处分；后果特别严重的，给予辞退或开除处分：（）

A.对申请人资料真实性审核不到位，存在瑕疵的
B.未按规定办理领卡、处理超期未领卡、利用客户信息批量开卡不发给客户的
C.虚假办卡的
D.推荐或经办人办卡时隐瞒事实，或提供与事实不符建议和意见造成损失的