A.理财产品B.银行卡C.客户信息D.贵金属在地下钱庄、电信诈骗案件中，不法分子往往大量使用收购的（）迅速转移……

单项选择题（）对各地和各级禁毒委员会、成员单位及其有关负责人和直接责任人的禁毒失职行为追究责任。

A.国际禁毒委员会
B.国家禁毒委员会
C.国际禁毒管理局
D.国家禁毒管理局

单项选择题各商业银行应立足（）的原则，进一步加强反洗钱工作措施，防范洗钱风险。

A.风险为本
B.规则为本
C.合规为本
D.打击为本

多项选择题以下哪几项是对法人监管理念的正确理解？（）

A.强调法人机构的反洗钱义务，弱化非法人机构的反洗钱义务
B.强调法人机构在履行反洗钱义务中的系统性作用
C.对非法人机构反洗钱义务的履行情况，应重点关注反洗钱工作流程、内控制度执行情况
D.通过非法人机构的反洗钱义务履职情况，反应法人机构制度设计和组织架构的有效性

多项选择题中国通过了反洗钱国际互评估，有哪些意义？（）

A.避免了中国受到国际金融制裁的重大风险
B.这是践行“三大攻坚战”的重要成果
C.维护了国家声誉和金融安全
D.为“一带一路”、“人民币国际化”等顺利实施提供了保障

单项选择题在设置产品 业务、交付渠道等自评估指标体系中，评估指标的具体权重和数值由（），并由系统自动实施复杂的计算和评分。

A.法人机构根据洗钱风险管理需要自行确定
B.法人机构根据地域或地区洗钱风险制定
C.法人机构根据客户规模制定
D.法人机构根据业务类型制定

判断题对于跨境汇款，若缺少汇款人或收款人必要信息，作为汇款业务中间机构的银行业金融机构无权调查。

多项选择题银行员工卷入洗钱犯罪可能表现为：（）

A.为洗钱犯罪分子提供资金账户
B.代亲友洗钱
C.组织或参与洗钱
D.自洗钱

多项选择题以下哪些属于地下钱庄洗钱可疑交易的特征？（）

A.多数跨地区、跨银行交易
B.个体工商户，连续多日流水金额达1000万元以上，但少留余额
C.多数通过非银行支付机构转账、网银转账、POS消费等方式结算
D.开户后长期无交易，突然出现小额交易后，大量频繁交易

多项选择题以下哪些情形应开展可疑交易调查？（）

A.司法机关因集资诈骗案针对多个账户进行资金冻结
B.网点员工上报某账户存在可疑人员、可疑交易的信息
C.机构内部审计发现本机构反洗钱政策和程序存在诸多不足
D.当地一家小型企业参与的海外活动涉及多笔原因不明的电汇

多项选择题下列关于大额交易和可疑交易报告的说法，正确的是（）。

A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告
B.同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告
C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告
D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告

多项选择题以下哪些属于洗钱高风险行业？（）

A.进出口贸易公司
B.黄金珠宝行业
C.影视公司
D.拍卖行

多项选择题以下哪些属于“可疑交易”？（）

A.账户资金的流动速率快，但日初和日终的余额很少
B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户
C.单位账户长期结余与企业规模相比过高
D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金

多项选择题各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.客户回访
B.网络信息查验
C.实地查访
D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

多项选择题银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）。

A.不可篡改
B.可跟踪稽查
C.一致性
D.完整性

单项选择题下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？（）

A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。
B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。
C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。
D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。