A.风险为本B.规则为本C.合规为本D.打击为本
多项选择题以下哪几项是对法人监管理念的正确理解?()
A.强调法人机构的反洗钱义务,弱化非法人机构的反洗钱义务B.强调法人机构在履行反洗钱义务中的系统性作用C.对非法人机构反洗钱义务的履行情况,应重点关注反洗钱工作流程、内控制度执行情况D.通过非法人机构的反洗钱义务履职情况,反应法人机构制度设计和组织架构的有效性
多项选择题中国通过了反洗钱国际互评估,有哪些意义?()
A.避免了中国受到国际金融制裁的重大风险B.这是践行“三大攻坚战”的重要成果C.维护了国家声誉和金融安全D.为“一带一路”、“人民币国际化”等顺利实施提供了保障
单项选择题在设置产品 业务、交付渠道等自评估指标体系中,评估指标的具体权重和数值由(),并由系统自动实施复杂的计算和评分。
A.法人机构根据洗钱风险管理需要自行确定B.法人机构根据地域或地区洗钱风险制定C.法人机构根据客户规模制定D.法人机构根据业务类型制定
多项选择题银行员工卷入洗钱犯罪可能表现为:()
A.为洗钱犯罪分子提供资金账户B.代亲友洗钱C.组织或参与洗钱D.自洗钱
多项选择题以下哪些属于地下钱庄洗钱可疑交易的特征?()
A.多数跨地区、跨银行交易B.个体工商户,连续多日流水金额达1000万元以上,但少留余额C.多数通过非银行支付机构转账、网银转账、POS消费等方式结算D.开户后长期无交易,突然出现小额交易后,大量频繁交易
多项选择题以下哪些情形应开展可疑交易调查?()
A.司法机关因集资诈骗案针对多个账户进行资金冻结B.网点员工上报某账户存在可疑人员、可疑交易的信息C.机构内部审计发现本机构反洗钱政策和程序存在诸多不足D.当地一家小型企业参与的海外活动涉及多笔原因不明的电汇
多项选择题下列关于大额交易和可疑交易报告的说法,正确的是()。
A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告B.同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告
多项选择题以下哪些属于洗钱高风险行业?()
A.进出口贸易公司B.黄金珠宝行业C.影视公司D.拍卖行
多项选择题以下哪些属于“可疑交易”?()
A.账户资金的流动速率快,但日初和日终的余额很少B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户C.单位账户长期结余与企业规模相比过高D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金
多项选择题各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、()等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.客户回访B.网络信息查验C.实地查访D.公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证