A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告B.同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告
多项选择题以下哪些属于洗钱高风险行业?()
A.进出口贸易公司B.黄金珠宝行业C.影视公司D.拍卖行
多项选择题以下哪些属于“可疑交易”?()
A.账户资金的流动速率快,但日初和日终的余额很少B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户C.单位账户长期结余与企业规模相比过高D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金
多项选择题各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、()等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.客户回访B.网络信息查验C.实地查访D.公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证
多项选择题银行为客户提供跨境支付服务时,应当确保支付指令的()。
A.不可篡改B.可跟踪稽查C.一致性D.完整性
单项选择题下列关于政治公众人物(PEP)的选项中,哪一项是正确的?()
A.政治公众人物(PEP)获得政治腐败资金(包括受贿或挪用政府资金)的可能性很大,因而洗钱风险加剧。B.政治公众人物(PEP)为外国客户,参与跨境交易,因而洗钱风险加剧。C.金融机构不需对政治公众人物(PEP)开展强化型尽职调查。D.鉴于政治公众人物(PEP)的政治地位,他们不会增加机构的风险,相反,他们还会提升机构的声望。
单项选择题将合规作为金融机构每位员工的关键责任的最佳途径是什么?()
A.高级管理层要求将合规作为雇佣条件B.反洗钱专员亲自告知员工其责任所在C.审计师对员工的合规情况进行测试D.在培训中指出违反法律法规可能造成的监管后果
单项选择题以下哪一地区不属于“避税天堂”?()
A.维京群岛B.英属泽西岛C.开曼群岛D.香 港
单项选择题一名反洗钱合规专员正在对其发现的客户账户中的异常活动进行调查。该客户拥有工资账户、投资理财账户、活期存款账户,并实际控制公司活期存款账户。合规专员怀疑其挪用公款,应如何开展反洗钱调查?()
A.忽略工资账户和投资理财账户,因为客户应该不会将这两种账户用于洗钱的放置阶段B.关注企业账户,因为客户正从公司挪用公款C.关注所有账户的资金动向,因为客户可能使用所有账户进行洗钱D.关注活期存款账户,因为活期存款账户的资金转移速度最快
单项选择题为审查潜在可疑交易,金融机构应()。
A.机构主要借助后台业务部门来识别账户活动中的可疑趋势B.机构主要借助账户的账户关系管理人来识别可疑活动C.机构将识别可疑活动的责任落实到所以员工D.机构通过在银行各部门宣传危险信号来涵盖所以可能的可疑活动
单项选择题以下哪一项不属于洗钱犯罪?()
A.用亲属受贿所得赃款以个人名义购房B.出租账户给地下钱庄进行资金跨境划转C.为电信诈骗组织持卡取现D.协助贩毒分子由境外带毒品至境内