各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

多项选择题银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）。

A.不可篡改
B.可跟踪稽查
C.一致性
D.完整性

单项选择题下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？（）

A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。
B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。
C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。
D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。

单项选择题将合规作为金融机构每位员工的关键责任的最佳途径是什么？（）

A.高级管理层要求将合规作为雇佣条件
B.反洗钱专员亲自告知员工其责任所在
C.审计师对员工的合规情况进行测试
D.在培训中指出违反法律法规可能造成的监管后果

单项选择题以下哪一地区不属于“避税天堂”？（）

A.维京群岛
B.英属泽西岛
C.开曼群岛
D.香 港

单项选择题一名反洗钱合规专员正在对其发现的客户账户中的异常活动进行调查。该客户拥有工资账户、投资理财账户、活期存款账户，并实际控制公司活期存款账户。合规专员怀疑其挪用公款，应如何开展反洗钱调查？（）

A.忽略工资账户和投资理财账户，因为客户应该不会将这两种账户用于洗钱的放置阶段
B.关注企业账户，因为客户正从公司挪用公款
C.关注所有账户的资金动向，因为客户可能使用所有账户进行洗钱
D.关注活期存款账户，因为活期存款账户的资金转移速度最快

单项选择题为审查潜在可疑交易，金融机构应（）。

A.机构主要借助后台业务部门来识别账户活动中的可疑趋势
B.机构主要借助账户的账户关系管理人来识别可疑活动
C.机构将识别可疑活动的责任落实到所以员工
D.机构通过在银行各部门宣传危险信号来涵盖所以可能的可疑活动

单项选择题以下哪一项不属于洗钱犯罪？（）

A.用亲属受贿所得赃款以个人名义购房
B.出租账户给地下钱庄进行资金跨境划转
C.为电信诈骗组织持卡取现
D.协助贩毒分子由境外带毒品至境内

多项选择题反洗钱工作报告包括哪几类？（）

A.年度报告
B.即时报告
C.季度报告
D.半年度报告

多项选择题反洗钱系统在设计时应具备以下原则（）。

A.易维护性
B.安全性
C.易操作性
D.灵活性
E.包容性
F.及时性

多项选择题金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）。

A.所有业务部门
B.反洗钱牵头部门
C.与反洗钱相关的业务部门
D.反洗钱检查部门