多项选择题银行员工卷入洗钱犯罪可能表现为:()
A.为洗钱犯罪分子提供资金账户B.代亲友洗钱C.组织或参与洗钱D.自洗钱
多项选择题以下哪些属于地下钱庄洗钱可疑交易的特征?()
A.多数跨地区、跨银行交易B.个体工商户,连续多日流水金额达1000万元以上,但少留余额C.多数通过非银行支付机构转账、网银转账、POS消费等方式结算D.开户后长期无交易,突然出现小额交易后,大量频繁交易
多项选择题以下哪些情形应开展可疑交易调查?()
A.司法机关因集资诈骗案针对多个账户进行资金冻结B.网点员工上报某账户存在可疑人员、可疑交易的信息C.机构内部审计发现本机构反洗钱政策和程序存在诸多不足D.当地一家小型企业参与的海外活动涉及多笔原因不明的电汇
多项选择题下列关于大额交易和可疑交易报告的说法,正确的是()。
A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易,,金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告B.同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,不论所涉资金金额或者资产价值大小,应当提交可疑交易报告
多项选择题以下哪些属于洗钱高风险行业?()
A.进出口贸易公司B.黄金珠宝行业C.影视公司D.拍卖行
多项选择题以下哪些属于“可疑交易”?()
A.账户资金的流动速率快,但日初和日终的余额很少B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户C.单位账户长期结余与企业规模相比过高D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金
多项选择题各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则,认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定,区别客户风险程度,有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、()等查验方式,识别、核对客户及其代理人真实身份,杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A.客户回访B.网络信息查验C.实地查访D.公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证
多项选择题银行为客户提供跨境支付服务时,应当确保支付指令的()。
A.不可篡改B.可跟踪稽查C.一致性D.完整性
单项选择题下列关于政治公众人物(PEP)的选项中,哪一项是正确的?()
A.政治公众人物(PEP)获得政治腐败资金(包括受贿或挪用政府资金)的可能性很大,因而洗钱风险加剧。B.政治公众人物(PEP)为外国客户,参与跨境交易,因而洗钱风险加剧。C.金融机构不需对政治公众人物(PEP)开展强化型尽职调查。D.鉴于政治公众人物(PEP)的政治地位,他们不会增加机构的风险,相反,他们还会提升机构的声望。
判断题非法汇兑型地下钱庄资金交易分为对敲型、分拆型和境外刷卡提现型。
判断题银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险,应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则,分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理;综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。
判断题客户有权拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件,提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料,开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的,银行应拒绝受理其业务申请,并按反洗钱相关规定报告可疑行为。
判断题非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂,存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的,受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形,或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的,义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素,决定是否与其建立或者维持业务关系,决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的,义务机构应当采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、获取高级管理层批准等严格的风险管理措施,无法进行受益所有人身份识别工作,或者经评估超过本机构风险管理能力的,不得与其建立或者维持业务关系,并应当考虑提交可疑交易报告。
判断题银行业金融机构为客户办理汇款汇入业务时,若缺少汇款人或收款人必要信息,银行业金融机构应当在合理可行的范围内,尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。如未能获取缺少的必要信息,银行业金融机构应当考虑限制或结束与该机构的业务关系,或采取其他合理措施,防控相关洗钱和恐怖融资风险。
判断题银行业金融机构通过代理机构(包括境外代理机构)开展汇款业务的,应当将代理机构纳入自身反洗钱和反恐怖融资框架。