A.多数跨地区、跨银行交易B.个体工商户，连续多日流水金额达1000万元以上，但少留余额C.多数通过非银行支付……

多项选择题以下哪些情形应开展可疑交易调查？（）

A.司法机关因集资诈骗案针对多个账户进行资金冻结
B.网点员工上报某账户存在可疑人员、可疑交易的信息
C.机构内部审计发现本机构反洗钱政策和程序存在诸多不足
D.当地一家小型企业参与的海外活动涉及多笔原因不明的电汇

多项选择题下列关于大额交易和可疑交易报告的说法，正确的是（）。

A.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易报告
B.同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告
C.金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告
D.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告

多项选择题以下哪些属于洗钱高风险行业？（）

A.进出口贸易公司
B.黄金珠宝行业
C.影视公司
D.拍卖行

多项选择题以下哪些属于“可疑交易”？（）

A.账户资金的流动速率快，但日初和日终的余额很少
B.在没有提供公用事业账单的情况下开立新账户
C.单位账户长期结余与企业规模相比过高
D.长期频繁存取低于大额交易报告限额的现金

多项选择题各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、（）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。

A.客户回访
B.网络信息查验
C.实地查访
D.公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证

多项选择题银行为客户提供跨境支付服务时，应当确保支付指令的（）。

A.不可篡改
B.可跟踪稽查
C.一致性
D.完整性

单项选择题下列关于政治公众人物（PEP）的选项中，哪一项是正确的？（）

A.政治公众人物（PEP）获得政治腐败资金（包括受贿或挪用政府资金）的可能性很大，因而洗钱风险加剧。
B.政治公众人物（PEP）为外国客户，参与跨境交易，因而洗钱风险加剧。
C.金融机构不需对政治公众人物（PEP）开展强化型尽职调查。
D.鉴于政治公众人物（PEP）的政治地位，他们不会增加机构的风险，相反，他们还会提升机构的声望。

判断题非法汇兑型地下钱庄资金交易分为对敲型、分拆型和境外刷卡提现型。

判断题银行识别客户跨境业务洗钱和恐怖融资风险，应遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，分析客户提供的交易材料之间是否能相互印证、逻辑合理；综合评估跨境业务金额、币种、期限等与相应的基础交易背景是否匹配等。

判断题客户有权拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件，提供虚假身份证明资料、经营资料或业务背景资料，开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符等情形的，银行应拒绝受理其业务申请，并按反洗钱相关规定报告可疑行为。

判断题非自然人客户的股权或者控制权结构异常复杂，存在多层嵌套、交叉持股、关联交易、循环出资、家族控制等复杂关系的，受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区等情形，或者受益所有人信息不完整或无法完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决定是否与其建立或者维持业务关系，决定与上述非自然人客户建立或者维持业务关系的，义务机构应当采取调高客户风险等级、加强资金交易监测分析、获取高级管理层批准等严格的风险管理措施，无法进行受益所有人身份识别工作，或者经评估超过本机构风险管理能力的，不得与其建立或者维持业务关系，并应当考虑提交可疑交易报告。

判断题银行业金融机构为客户办理汇款汇入业务时，若缺少汇款人或收款人必要信息，银行业金融机构应当在合理可行的范围内，尽快从向其发出汇款指令的机构获取缺少的必要信息。如未能获取缺少的必要信息，银行业金融机构应当考虑限制或结束与该机构的业务关系，或采取其他合理措施，防控相关洗钱和恐怖融资风险。

判断题银行业金融机构通过代理机构（包括境外代理机构）开展汇款业务的，应当将代理机构纳入自身反洗钱和反恐怖融资框架。

判断题短期内网点遭遇多起老年人在陌生年轻人的陪同下向特定账户汇款，言谈中提及“养老”“保健”“投资'等关键词，首先推测疑似非法集资。网点应上报可疑行为，同时报警。

判断题非法地下钱庄分为汇兑型和结算型，分别独立经营，没有交叉。