非法地下钱庄分为汇兑型和结算型，分别独立经营，没有交叉。

判断题金融机构对洗钱或者恐怖融资风险等级最高的客户，应当至少每月进行一次审核。

单项选择题将合规作为金融机构每位员工的关键责任的最佳途径是什么？（）

A.高级管理层要求将合规作为雇佣条件
B.反洗钱专员亲自告知员工其责任所在
C.审计师对员工的合规情况进行测试
D.在培训中指出违反法律法规可能造成的监管后果

单项选择题以下哪一地区不属于“避税天堂”？（）

A.维京群岛
B.英属泽西岛
C.开曼群岛
D.香 港

单项选择题一名反洗钱合规专员正在对其发现的客户账户中的异常活动进行调查。该客户拥有工资账户、投资理财账户、活期存款账户，并实际控制公司活期存款账户。合规专员怀疑其挪用公款，应如何开展反洗钱调查？（）

A.忽略工资账户和投资理财账户，因为客户应该不会将这两种账户用于洗钱的放置阶段
B.关注企业账户，因为客户正从公司挪用公款
C.关注所有账户的资金动向，因为客户可能使用所有账户进行洗钱
D.关注活期存款账户，因为活期存款账户的资金转移速度最快

单项选择题为审查潜在可疑交易，金融机构应（）。

A.机构主要借助后台业务部门来识别账户活动中的可疑趋势
B.机构主要借助账户的账户关系管理人来识别可疑活动
C.机构将识别可疑活动的责任落实到所以员工
D.机构通过在银行各部门宣传危险信号来涵盖所以可能的可疑活动

单项选择题以下哪一项不属于洗钱犯罪？（）

A.用亲属受贿所得赃款以个人名义购房
B.出租账户给地下钱庄进行资金跨境划转
C.为电信诈骗组织持卡取现
D.协助贩毒分子由境外带毒品至境内

多项选择题反洗钱工作报告包括哪几类？（）

A.年度报告
B.即时报告
C.季度报告
D.半年度报告

多项选择题反洗钱系统在设计时应具备以下原则（）。

A.易维护性
B.安全性
C.易操作性
D.灵活性
E.包容性
F.及时性

多项选择题金融机构应将各项反洗钱义务有效分解至各部门，这些部门包括（）。

A.所有业务部门
B.反洗钱牵头部门
C.与反洗钱相关的业务部门
D.反洗钱检查部门

单项选择题对业务开展洗钱风险评估方面，应通过系统预设的风险评估指标和评价体系，在（）进行对其潜在风险进行评估，将风险评估结果有效运用于后续风险管控与可疑交易报告工作。

A.新业务上线后
B.新业务上线前
C.旧业务更新前
D.旧业务更新后

判断题金融制裁包括冻结被制裁对象资产，停止为被制裁对象、制裁禁止行为提供金融服务等，目的在于组织被制裁对象、制裁禁止行为通过金融体系获得或使用资金。

多项选择题反洗钱现场检查的目的主要包括（）。

A.利用现场检查项目设置及合格评价标准，引导被检查单位理解和适应反洗钱监管政策
B.督促被检查单位有针对性地对反洗钱工作中存在的问题进行整改，提高被检查单位的合规水平及控制洗钱风险的能力
C.对被检查单位履行反洗钱义务的合规性做出评价
D.对被检查单位控制管理洗钱风险的适当性做出评估

单项选择题客户风险等级划分的操作流程不包括以下哪一环节？（）

A.审核确定
B.收集信息
C.初评与复评
D.筛选分析信息

单项选择题期货业常见的洗钱手法不包括（）。

A.报送虚假信息
B.控制他人账户洗钱
C.通过对敲洗钱
D.操纵股价

多项选择题下列哪些是FATF国际标准《40项建议》（2012）的要求（）

A.将大规模杀伤性武器扩散融资规定为犯罪
B.将恐怖融资规定为犯罪
C.没收犯罪收益
D.将洗钱规定为犯罪