判断题开户旅程CRM辅助开户系统整合监管账户准入、打标流程,实现流程3合1。客户经理只需从CRM系统辅助开户处理开户任务即可,无需再分别通过无纸化平台发起准入审批以及开户后打标流程。
判断题盖章照片打印件应同步扫描集中运营业务,纳入运营中心关键审。开户业务需要打印盖章照片并扫描集中运营业务。
判断题纸质银行承兑汇票签发流程中,放款中心综合员完成放款经办操作后,运营柜员需在4041模块进行放款复核操作,完成后方可打印银承票据。
判断题支行反洗钱管理员既可以通过监测系统下发线上尽职调查任务,包括原风险评级风控模块的尽职调查,又可以通过线下纸质尽职调查实现。
判断题针对经营范围过长(超过250个汉字)的特殊情况,人行备案采取人工备案的形式。
判断题账户长期不动(一年未发生收付 开户半年无交易),客户经理应采取上门核实方式尽调,提供加强型尽调表和上门照片,由运营人员解除管控(白名单除外)。
判断题账户性质变更业务,客户还应提供账户性质变更客户告知书,告知书上须由单位经办人员(法定代表人或开户申请书上填写的被授权代理人)勾选账户类型并签字。柜员须告知客户在变更期间账户会冻结,须提前做好资金安排。
判断题运营人员保管的网点公章,需要通过重要物品交接系统来登记。
判断题由于误操作等原因,将不应关户的单位活期保证金做了关户处理时,可以对单位活期保证金进行重开户。
判断题印章放入印控机后,除非主管调离该机构,否则无需交接。
判断题印章发生丢失,保管人、有关负责人需及时登记《招商银行印章领用及交接登记簿》,准确注明日期、丢失原因并签字即可。
判断题因对账未完成被停止支付后,账户单一解除管控时,经办人员应填制“特殊业务申请书”,描述维护原因,经主管审核正确后通过,系统打印的“停止支付日结单”作日结单据,“特殊业务申请书”作其附件保管。
判断题已被设置指定管控子项(如营业执照注销或者被吊销、属于“严重违法失信企业名单”、客户名称等关键信息变更等)的账户,自动纳入年检不通过清单,此类账户仍会触发年检不通过的短信通知。
判断题一般存款账户开户RPA自动备案,某公司办理账户性质变更业务(基本户变一般户),变更完成后,RPA系统自动备案。
判断题新注册客户号时,(单位名称+客户国别地区)与已有客户号一致而无法注册,核实下来新注册客户 维护客户与冲突客户实际非同一客户,且冲突客户为工商注销状态的,可以将客户号信息中的“营业状态”改成“已关停”,然后再处理新注册客户 维护客户操作。