已知某风险的总理赔额随机变量服从参数为3的泊松分布，个别理赔额服从均值为1的指数分布，保险人决定购买比例再保险，安全附加系数为0.25，再保险人的附加保费率为0.20，再保险比例为40%，则原保险人在购买再保险后的调节系数为（）。

单项选择题一个保险人承保了具有如下特性的风险：（1）索赔额为2000的概率是0.4，为3000的概率是0.6；（2）索赔次数的分布列如表所示。保险人购买了自留额为5000的停止损失再保险，则此时再保险人保险费为（）。

A.200
B.972.5
C.1172.5
D.2600
E.5200

单项选择题保险人承保的某风险的年索赔总额服从泊松参数为10的复合泊松分布，个体索赔总额服从（0，2000）上的均匀分布，保险人为该风险安排了自留额为1600的超额赔付再保险分保，计算保险人和再保险人的赔付总额随机变量方差的差为（）。

A.10666
B.21332
C.31998
D.11925334
E.11946667

单项选择题一个盈余过程有初始盈余1，索赔发生在时刻1，2，3，保费以一个常数连续收取，个体索赔额的分布如表所示。则最小的安全附加系数θ=（）时，P[u （t ）≥0]≥0.95，其中t=1，2，3。

A.0.75
B.0.80
C.1.0
D.1.3
E.1.5

单项选择题一个盈余过程是复合泊松过程，安全附加系数是0.1，R 是调节系数，则下列说法正确的有（）。（1）如果个别理赔额的分布是参数为2的指数分布，则有R=2 11；（2）如果个别理赔额的分布是N （10，4），则有R＜1 52；（3）如果个别理赔额都是2，则R 是1+1.1r=e2r的非零正解。

A.（1）（2）
B.（1）（3）
C.（2）
D.（2）（3）
E.（1）（2）（3）

单项选择题一个保险标的出险的概率是0.5，索赔发生时索赔额为10个单位，发生的时间W 服从帕累托分布，参数为x0=1和a=3，年保费连续缴纳，速率是7。则其破产概率为（）。

A.0.07
B.0.32
C.0.47
D.0.53
E.0.93