反洗钱监管处罚的重点为：（）

多项选择题下列哪些国家属于金融行动特别工作组（FATF）定义的高风险国家或地区？（）

A.苏丹、也门
B.巴拿马、斯里兰卡
C.伊朗、博茨瓦纳
D.叙利亚、朝鲜

多项选择题各银行牢牢把握觉囊派这条主线和（）两个关键。

A、境内归集资金专用账户
B、可疑交易监控
C、境内地下钱庄
D、大额交易上报

多项选择题在非法经营银行承兑汇票贴现案件中，犯罪分子利用（）及（）风险管理意识薄弱和片面追求利润的心理。

A.村镇银行
B.国有商业银行
C.其他小型银行机构
D.股份制商业银行

多项选择题嫌疑人购买存款人信息后，从中筛选具有（）等特征的银行账户作为犯罪目标。

A.存款余额大
B.长期不使用
C.未绑定网银
D.未开通手机短信通知

多项选择题特殊业务类型的交易，信托公司可关注（）

A.客户使用信托产品的频率或金额
B.客户购买信托产品的频率或金额
C.客户退出信托产品的频率或金额
D.客户转让信托产品的频率或金额

多项选择题下列属于疑似集资可疑交易类型的识别点的是（）

A.同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款
B.现场可能有投资项目宣传品，有汇款单用途填写“投资”等
C.资金快进快出现象明显
D.初期开卡、汇款规模不断扩大，持续一段时间

多项选择题《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》有助于指导金融机构依据（）划分结果，优化反洗钱资源配置。

A.洗钱风险评估
B.洗钱分类评估
C.客户分类等级
D.客户风险等级

多项选择题以下哪些是零售型毒品洗钱案件的交易特征（）

A.洗钱账户频繁发生1000元倍数金额入账
B.交易时间异常，以晚上10点至次日凌晨3、4点居多
C.洗钱账户频繁发生100元倍数金额入账
D.分散存入、集中转出或取现

多项选择题对敲转移资金类安检具有哪些特征（）

A.资金转移慢
B.作案手法隐蔽
C.转移资金金额小
D.个别案件团伙作案痕迹明显

多项选择题在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，不应简单地填写职业为（）

A.职员
B.无业
C.不变分类劳动者
D.退休