在非法经营银行承兑汇票贴现案件中，犯罪分子利用（）及（）风险管理意识薄弱和片面追求利润的心理。

多项选择题嫌疑人购买存款人信息后，从中筛选具有（）等特征的银行账户作为犯罪目标。

A.存款余额大
B.长期不使用
C.未绑定网银
D.未开通手机短信通知

多项选择题特殊业务类型的交易，信托公司可关注（）

A.客户使用信托产品的频率或金额
B.客户购买信托产品的频率或金额
C.客户退出信托产品的频率或金额
D.客户转让信托产品的频率或金额

多项选择题下列属于疑似集资可疑交易类型的识别点的是（）

A.同一银行内各地向少数银行卡大量集中转账或汇款
B.现场可能有投资项目宣传品，有汇款单用途填写“投资”等
C.资金快进快出现象明显
D.初期开卡、汇款规模不断扩大，持续一段时间

多项选择题《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》有助于指导金融机构依据（）划分结果，优化反洗钱资源配置。

A.洗钱风险评估
B.洗钱分类评估
C.客户分类等级
D.客户风险等级

多项选择题以下哪些是零售型毒品洗钱案件的交易特征（）

A.洗钱账户频繁发生1000元倍数金额入账
B.交易时间异常，以晚上10点至次日凌晨3、4点居多
C.洗钱账户频繁发生100元倍数金额入账
D.分散存入、集中转出或取现

多项选择题对敲转移资金类安检具有哪些特征（）

A.资金转移慢
B.作案手法隐蔽
C.转移资金金额小
D.个别案件团伙作案痕迹明显

多项选择题在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，不应简单地填写职业为（）

A.职员
B.无业
C.不变分类劳动者
D.退休

多项选择题非法集资活动的特点包括（）

A、投资极具诱惑性
B、具有网络虚拟性
C、投资方式灵活
D、承诺回报难兑现

多项选择题商业银行要完善现金收付管理等内控制度及操作流程，切实防范因（）而引发的违规事件。

A.操作风险
B.系统风险
C.法律风险
D.道德风险

多项选择题具有典型可识别的客户身份特征有（）。

A.资金来源
B.交易时间
C.联系方式
D.收入主要来源