在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，不应简单地填写职业为（）

多项选择题非法集资活动的特点包括（）

A、投资极具诱惑性
B、具有网络虚拟性
C、投资方式灵活
D、承诺回报难兑现

多项选择题商业银行要完善现金收付管理等内控制度及操作流程，切实防范因（）而引发的违规事件。

A.操作风险
B.系统风险
C.法律风险
D.道德风险

多项选择题具有典型可识别的客户身份特征有（）。

A.资金来源
B.交易时间
C.联系方式
D.收入主要来源

多项选择题行业（含职业）风险子项，金融机构可从（）角度进行评估。

A.公认具有较高风险的行业（职业）
B.特种行业
C.与特定洗钱风险的关联度
D.行业现金密集程度

多项选择题以下哪些是非法黄金交易中，佣金发放账户的交易特点（）

A.资金转出时间较为集中
B.大额集中转入，短时间内小额分散转出
C.交易金额呈汇率特征
D.交易金额无明显规律

多项选择题以下哪几项是POS 机套现的突出特征（）

A.交易金额接近信用限额
B.单笔交易金额与正常价格差异较大
C.短期内发生多次有规律的信用卡交易
D.收到资金后迅速转移

多项选择题为防范涉嫌非法集资类业务，建议银行高度关注以下情况（）

A.注册资本与交易量严重不符的公司
B.以外地身份证在本地开户并发生大量交易的个人客户
C.有明显人群特征的人员集中开户、转账、汇款情况
D.集中购买国债

多项选择题贩毒洗钱账户资金转出以ATM 为主，取款时间集中在（）

A.上午
B.凌晨
C.晚上
D.下午

多项选择题（）和（）等年龄较大的人群易受到非法集资蛊惑。

A.离退休人员
B.青少年
C.下岗职工
D.公务员

多项选择题反洗钱年度报告中，针对大额和可疑交易报告，应报告（）

A.本年度大额和可疑交易报告情况
B.本机构可疑交易标准制定、交易监测和分析机制
C.本机构大额可疑交易平台使用情况
D.本年度协助侦破案件情况