贩毒洗钱账户资金交易整体呈现“分散存入、集中转出或取现”，主要交易方式是（）

单项选择题以下不属于空壳公司特征的是（）

A.打折促销
B.公司网站无法登陆
C.多家公司法定代表人相同
D.无实体经营地址

单项选择题根据《人民币银行皆是账户管理办法》，在开户环节严格（），严格限制开卡数量。

A.客户准入
B.实名制管理
C.风险等级管理
D.预警

单项选择题银行开立对公账户要遵循了解你的客户原则，了解（）

A.实际受益人
B.员工数量
C.产品促销方案
D.员工收入

单项选择题目前有不法分子盗用他人证件开立电子账户并盗取他人账户资金， 存在一定的（） 风险。

A.洗钱
B.盗窃
C.违法
D.泄密

单项选择题保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度，设立专门的反洗钱工作机构。

A.客户
B.风险
C.保额
D.利润

单项选择题在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种职业的划分属于合理的。（）

A.职员
B.无业
C.不变分类劳动者
D.老师

单项选择题以下哪个网银登录名用户名过于简单（）

A.abc+手机号
B.sjhoh_17086
C.yuf!hh5291
D.yskysk..597

单项选择题金融机构应特别关注是否有客户在（）内或附近售卖银行卡等非法行为。

A.超市
B.商场
C.银行
D.饭店

单项选择题银行在发现特殊群体通过自助渠道集中开户等可疑情形，应礼貌引导其至（）办理业务。

A.柜面
B.门外
C.办公室
D.总行

单项选择题我国从（）年开始，由税务总局牵头联合公安局、海关总署、中国人民银行共同开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作，人民银行各分支行及各金融机构按专项行动要求不断加强对涉税型可疑交易的监测甄别和移送工作。

A.2014
B.2015
C.2016
D.2017