A.打折促销B.公司网站无法登陆C.多家公司法定代表人相同D.无实体经营地址以下不属于空壳公司特征的是（）……

单项选择题根据《人民币银行皆是账户管理办法》，在开户环节严格（），严格限制开卡数量。

A.客户准入
B.实名制管理
C.风险等级管理
D.预警

单项选择题银行开立对公账户要遵循了解你的客户原则，了解（）

A.实际受益人
B.员工数量
C.产品促销方案
D.员工收入

单项选择题目前有不法分子盗用他人证件开立电子账户并盗取他人账户资金， 存在一定的（） 风险。

A.洗钱
B.盗窃
C.违法
D.泄密

单项选择题保险机构应制定以（）为中心的反洗钱工作流程及客户风险等级划分制度，设立专门的反洗钱工作机构。

A.客户
B.风险
C.保额
D.利润

单项选择题在开展客户身份识别工作时，要做好对职业信息的尽职调查工作，以下哪种职业的划分属于合理的。（）

A.职员
B.无业
C.不变分类劳动者
D.老师

单项选择题以下哪个网银登录名用户名过于简单（）

A.abc+手机号
B.sjhoh_17086
C.yuf!hh5291
D.yskysk..597

单项选择题金融机构应特别关注是否有客户在（）内或附近售卖银行卡等非法行为。

A.超市
B.商场
C.银行
D.饭店

单项选择题银行在发现特殊群体通过自助渠道集中开户等可疑情形，应礼貌引导其至（）办理业务。

A.柜面
B.门外
C.办公室
D.总行

单项选择题我国从（）年开始，由税务总局牵头联合公安局、海关总署、中国人民银行共同开展打击骗取出口退税和虚开增值税专用发票专项工作，人民银行各分支行及各金融机构按专项行动要求不断加强对涉税型可疑交易的监测甄别和移送工作。

A.2014
B.2015
C.2016
D.2017

单项选择题对于无合理理由批量开户、结伴开户、代理开户的客户，应提高其（）等级，采取更严格的客户身份识别措施。

A.危险
B.风险
C.风控
D.客户

单项选择题各机构要充分认识当前国内的安全形势，加强对敏感地区和敏感人员（）的甄别。

A.恐怖活动
B.社交活动
C.工作情况
D.资金活动

单项选择题在“公转私”交易中，对于调查后确定为重点可疑的客户，应当及时（）

A.调高其洗钱风险等级
B.报送可以交易报告
C.向当地公安部门报案
D.对其警告

单项选择题以下哪种不属于可疑开户情形（）

A.某贸易公司开户代理人自身不在开户名单之列却为200多个员工以代发资名义批量开户
B.代理客户为200多名客户开立个人账户时的账户身份证地址全部为某市边地区
C.个人账户开户后的回访电话为其子女接听
D.批量开户的账户均有一定时间的沉淀期，且启用前大多有1元或不等的试痕迹

单项选择题在“公转私”交易中，（）是指各对公客户和个人客户之间资金互转，对公客户之间无明显上下游关系或其他业务往来。

A.拆分交易
B.频繁交易
C.关联交易
D.循环交易

单项选择题以广东省电白县麻岗镇和树仔镇为主的诈骗群体主要通过哪种方式实施诈骗？（）

A.冒充公检法
B.冒充熟人
C.“非常6+1”或QQ 中奖
D.冒充淘宝退货