办理账户开户和办理业务时应对照《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》中“涉电信诈骗犯罪可疑特征”进行可疑交易分析，对于可疑交易应进一步调查核实交易背景。对于经分析上报可疑交易报告的客户，应调高其洗钱风险等级，对其交易开展持续监控；对可疑特征明显，可疑交易情形严重的客户，应如何处理：（）

多项选择题通过联网核查系统反馈的结果无法判断存款人身份时，网点需商请存款人另行提供（）等其他有效证明证件进行佐证。

A.居民户口簿
B.机动车驾驶证
C.工牌
D.护照

多项选择题联名账户（）业务，必须联名账户各方同时到场办理的业务。

A.修改密码
B.存折遗失或密码遗忘
C.满页换折
D.更改支付方式

多项选择题联名账户（）业务，可在我*行任一网点办理

A.修改密码
B.存折遗失或密码遗忘
C.换折
D.更改支付方式

多项选择题账户在挂失期间只收不付（）除外

A.行内信用卡还款/扣费
B.账户管理费
C.跨行转账
D.贷款及利息还款扣款
E.与我*行签订代收付协议

多项选择题存款人可以通过（）等自助方式，申请办理存折 存单 借记卡的口头挂失进行临时止付

A.致电银行客服
B.网银
C.口袋银行
D.ATM自助设备

多项选择题继承人在国外者，可凭（）和（），向我国公证机关申请办理继承权证明书，网点凭以办理存款的过户或支付手续。

A.原存款人的死亡证明
B.公安机关亲属证明
C.经我国驻该国使领馆认证的亲属证明

多项选择题存款人死亡的，继承人须提供存款人（）等，如存在多位继承人，还需出具经有权机关公证的多位继承人共同签署的代理文书到任一网点申请特殊业务办理。

A.死亡证明
B.继承人身份证件
C.户口簿
D.继承人的公证文书或判决书

多项选择题柜员收回销户卡片可在业务办理完毕或日终由网点（）复核后监督柜员剪碎销毁

A.内控经理
B.理财经理
C.柜员
D.运营经理

多项选择题自转入久悬未取专户之日起三年后，营业网点可编列《个人账户久悬未取款项结转收益清单》，以EOA签报形式经（）审批。网点审批的收益清单将款项转入营业外收入核算。

A.内控经理
B.支行分管行长
C.分行零售业务管理部门
D.分行运营管理部
E.营业部经理

多项选择题对于存款人使用伪造、变造、虚假身份证件办理开户和业务办理的，营业网点可采取（）等措施，对可能涉及违法的，可向当地公安部门报案处理。

A.拒绝办理
B.留置开户材料
C.止付账户
D.停止结算
E.直接销户