A.银行卡的基本知识,及受理的基本流程和操作要求 B.机具的使用方法和简单的故障排除方法 C.正确辨别伪卡的方法 D.机具保管及维护的风险防范 E.特定代码服务、没收卡程序的相关知识 F.对账户及交易信息保密的相关规定
多项选择题商户常见的欺诈类型和表现包括:()。
A.以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户 B.商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器 C.商户违反保密条款,将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用 D.商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率 E.商户接受用卡支付的预付款后故意破产,使收单行社承担退单损失 F.商户名义上经营范围正常,或以正常名义申请成为特约商户后,实际从事禁入商户类型的经营活动
多项选择题由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时,收单行社都应落实以下哪些措施?()
A.如果有交易尚未清算,应立即清算 B.如果POS是收单行社所有,应及时收回,同时收回相应交易单据 C.如果清算是通过第三方进行处理的,应立即通知第三方机构及时清算处理 D.将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统
多项选择题发生下列哪些行为,各行社可以强行解除与商户的协议?()
A.多次出现违规操作,经指出拒不更改的 B.没有按照规定保存商户签购单的 C.允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的 D.有欺诈行为的
多项选择题下列哪些行为属于收单商户违规行为?()
A.以现金方式退货 B.涂改交易单据金额 C.不仔细核对签名及信用卡有效期 D.将交易发生一年以上的交易凭证销毁
多项选择题商户的风险审查途径主要有哪些?()
A.电话调查 B.现场调查 C.登录中国银联不良信息系统,对商户及商户负责人的信用情况进行查询 D.登录湖南信息网查询商户的注册信息及信用信息