A.以虚假资料或盗用其他商户资料向收单行社申请为特约商户 B.商户默许、纵容、与不法分子共谋或发现后不制止不法分子在POS机具上装载侧录仪器 C.商户违反保密条款,将银行卡账户及交易数据信息泄漏给不法分子使用 D.商户一定时期内的伪冒交易超过收单行社规定的比率 E.商户接受用卡支付的预付款后故意破产,使收单行社承担退单损失 F.商户名义上经营范围正常,或以正常名义申请成为特约商户后,实际从事禁入商户类型的经营活动
多项选择题由于经营不善、欺诈等原因终止商户交易时,收单行社都应落实以下哪些措施?()
A.如果有交易尚未清算,应立即清算 B.如果POS是收单行社所有,应及时收回,同时收回相应交易单据 C.如果清算是通过第三方进行处理的,应立即通知第三方机构及时清算处理 D.将商户及负责人的相关信息列入中国银联不良信息共享系统
多项选择题发生下列哪些行为,各行社可以强行解除与商户的协议?()
A.多次出现违规操作,经指出拒不更改的 B.没有按照规定保存商户签购单的 C.允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的 D.有欺诈行为的
多项选择题下列哪些行为属于收单商户违规行为?()
A.以现金方式退货 B.涂改交易单据金额 C.不仔细核对签名及信用卡有效期 D.将交易发生一年以上的交易凭证销毁
多项选择题商户的风险审查途径主要有哪些?()
A.电话调查 B.现场调查 C.登录中国银联不良信息系统,对商户及商户负责人的信用情况进行查询 D.登录湖南信息网查询商户的注册信息及信用信息
多项选择题对有风险倾向的商户,应采取哪些防范措施?()
A.设立更为严格的市场准入条件 B.建立双人调查机制,并加强日常监控和现场巡查,以尽早识别风险迹象 C.有针对性的风险培训,提高商户员工的防欺诈技能 D.签订有关风险的补充协议,提示商户应规范操作,防范风险