《员工违规行为处理办法》所称后果严重，是指因违规行为导致（）情形之一的。

多项选择题违反财经纪律，有（）行为之一的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

A、使用“小金库”款项吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或者以其它方式挥霍的；
B、使用“小金库”款项新建、改建、扩建、装修办公楼或培训中心等的；
C、使用“小金库”款项提高福利补贴、滥发奖金实物等的；
D、使用“小金库”款项报销应由个人负担的费用的；
E、将“小金库”财物集体私分的。

多项选择题在授信业务评审、专业审批、尽责审查等环节中，有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

A、集体评审未充分履行职责，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；
B、反程序审批授信业务的；
C、越权审批授信业务的；
D、违反法律法规和总行授信政策操作的；
E、其他违反授信评审、审批等规章制度的。

多项选择题违反票据融资管理（）规定，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

A、贴现商业汇票无正当理由缺少真实贸易背景材料的；
B、贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的；
C、票据贴现未按规定进行查询的；
D、未按规定收取保证金，或保证金来源不合规的；
E、其他违反保证金有关规定，造成保证金管理失效、被挪用的。
F、其他违反票据融资管理规定的。

多项选择题储蓄柜员有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

A、开户时不认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；
B、代客户签字、输密码和领取存折（卡）的；
C、对客户取回印鉴返还后不重新审核的；
D、其它违反实名制开户管理规定的。

多项选择题发卡环节有（）行为之一的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

A、未按规定对申请人进行资信审查及授信的；
B、推荐办卡时推荐人隐瞒事实，或提供与事实不符的推荐建议和意见的；
C、未留存领卡签收记录或误发卡的；
D、违规查询个人信用数据库的；
E、未按规定流程处理银行卡个人征信异议的；
F、其他违反发卡管理规定的。

多项选择题《中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法（2010年版）》所称主动说明，是指（）。

A、员工在接受调查时老实向上级说明问题。
B、员工在接受我行调查前向有关部门说明问题。
C、在调查期间说明调查人员未掌握的问题。
D、员工根据调查人员的要求主动将问题说清楚。