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判断题 高管层及其风险管理委员会是风险报告的具体执行者,明确界定各部...
判断题 与单一法人客户相比,集团法人客户的真实财务状况容易掌握。
判断题 “银行账户利率风险”是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动...
判断题 风险管理部门应与业务部门保持相对独立,并具有独立的报告路线。
判断题 风险转移可分为保险转移和非保险转移。
判断题 承担和管理风险是商业银行的基本职能,但不是商业银行业务不断创...
判断题 银监会下发《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》,...
判断题 按照《武汉农村商业银行关于推荐新资本协议落地实施的工作意见》...
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判断题 实施新资本协议中的流程银行建设项目,将按照“高风险长流程、低...
判断题 客户倍增计划的目标是力争三年内(2013年-2015年),法...
判断题 信用风险的识别以业务部门为主,信用风险的识别采用定性方法进行识别。
判断题 农商行对企业集团中的某一个成员授信时,可将其作为单一受信人看...
判断题 流动资金非循环贷款的贷款期限原则上不得超过两年。
判断题 授信后管理是指授信业务从出账开始至授信结清或清收处置完毕的全...
判断题 发放贷款应遵循“先落实用信条件,后发放贷款”的原则。
判断题 受托支付是指农商行根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款通过...
判断题 总行及各分支行每年要开展一次信贷资产风险分类真实性检查,对分...
判断题 凡属挪用贷款,即使从眼前看贷款的偿还有充分保证,也至少归为“...
判断题 一般企业信贷资产,借款人无力偿还贷款,即使处置抵(质)押物或...
判断题 农商行个人按揭贷款要严控二套房按揭,严格执行首付比例及利率上...
判断题 一般企业信贷资产,借款人实际已严重资不抵债最高划入可疑类。
判断题 一般企业信贷资产,借款人处于停产、半停产状态,固定资产贷款项...
判断题 可疑类贷款是指借款人无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也肯...
判断题 关注类贷款是指借款人能够履行合同,没有足够理由怀疑贷款本息不...
判断题 住房按揭贷款和汽车贷款主要依据连续违约期数或逾期时间进行分类。
判断题 风险管理部负责对全行信贷资产风险分类状况进行总体评价。
判断题 各分支行风控部和总行授信审查部负责对权限内信贷业务审批批复的...
判断题 风险经理对单笔余额在50万元(含)以上的信贷资产风险分类的处...
判断题 用信管理是指信贷业务审批后按照信贷批复要求落实信用发放条件,...
判断题 风险级预警信号,又称重大突发预警事件。是指直接对企业经营和银...
判断题 根据固定资产贷款管理要求,按照项目实施、达产(或销售)阶段进...
判断题 对保证人的授信后检查要求等同于借款人,要密切关注保证人经营管理状况
判断题 对贷款本息发生逾期,表外业务发生垫款的,应在逾期及垫款之日起...
判断题 农商行只对企业集团中的某一个成员授信时,可将其作为单一受信人...
判断题 授信批复中对日常检查频率有特别规定的,从其规定。除首次检查和...
判断题 所有授信业务在授信期内至少开展一次授信后检查。
判断题 借新还旧、展期贷款授信后检查频度不少于1个月一次。
判断题 固定资产贷款授信后检查频度原则上不少于3个月一次
判断题 风险分类为次级、可疑和损失类授信后检查频率视具体情况而定,但...
判断题 农商行规章管理实行统一归口、分级管理、分工负责的管理模式。
判断题 各分支机构必须设立合规检查岗,配备1-2名人员,负责本分支机...
判断题 审计稽核部对合规风险管理政策、程序和具体的操作规程及其运作情...
判断题 非格式合同已经签订或者已经实际履行的,合规管理部不予受理。
判断题 各异地分行根据《武汉农村商业银行关于进一步加快异地分行发展的...
判断题 总行合规管理部仅对中文版法律文本进行审查并出具法律审查意见。...
判断题 中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗...
判断题 对于首次建立业务关系的客户,无论其风险等级高低,金融机构在初...
判断题 中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托,...
判断题 身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程...
判断题 由于合规目标是内部控制的三大目标之一,因此合规风险管理体系是...
判断题 送审部门 机构不需要对所提交的背景材料的真实性负责
判断题 各分支机构对外签订非格式法律文书,需报送总行业务管理部门进行...
判断题 规章的制定应按照准备、调研论证、起草、审查、审批、颁布的程序进行。
判断题 农商行规章的效力按从高到低依序为:内控管理大纲类、基本制度类...
判断题 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循存款自愿、取款自由、存...
判断题 商业银行贷款,应当与借款人订立口头合同。合同应当约定贷款种类...
判断题 要结合正反典型案例,不断加强对员工的合规风险宣传教育,在员工...
判断题 各业务条线在经营活动中出现合规性问题,除本条线负责人要负首要...
判断题 当事人可以依照《中华人民共和国担保法》约定一方向对方给付定金...
判断题 当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的,在履行...
判断题 债权人转让权利的,应当通知债务人。未经通知,该转让对债务人不...
判断题 合同生效后,当事人就质量、价款或者报酬、履行地点等内容没有约...
判断题 当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密,无论合同是否成立,不得...
判断题 依法成立的合同,自成立时生效。法律、行政法规规定应当办理批准...
判断题 农商行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现...
判断题 《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险,是指商业银行因没有...
判断题 合规管理是商业银行一项非核心的风险管理活动。
判断题 格式法律文本:是指由总行统一制订或审查批准后发布使用的,未做...
判断题 法律顾问由各支行各自聘请,实行分散管理。
判断题 二级支行原则上不对外签订合同,因业务需要签订的,由所属一级支...
判断题 各级行(部门)应遵循“合理合法、因地制宜、灵活处置”的原则,...
判断题 设立股份有限公司,应当有2人以上,200人以下为发起人,其中...
判断题 管理办法、管理规定,由行长办公会或行长批准;操作规程、实施细...
判断题 对农商行发展具有重大影响或深远意义的公司章程,须经股东大会审议通过。
判断题 农商行规章内容涉及多个部门的,主办部门应组织会审。
判断题 各二级支行可以根据需要制定规章制度
判断题 商业银行可以设立履行风险管理职能的兼职部门,制定并实施识别、...
判断题 内部审计检查发现问题的整改工作,应由组织部门负责安排,一级支...
判断题 在新的形势和任务面前,我们要逐步建立符合审计职业特点、分类科...
判断题 2016年审计稽核部在确保审计质量的前提下,适时调整审计项目...
判断题 稽核档案保管年限为15年。对达到保管年限的稽核档案,经稽核部...
判断题 审计稽核部门应按董事会授权开展内审工作,具有相对的独立性。其...
判断题 业务经营全面性审计的期限为年度或者当期,不可上溯或下延。
判断题 凡记录审计过程、反映审计结果、证实审计结论的文件、数据及工作...
判断题 现场稽核处理分稽核整改意见、违规处罚决定书和处罚建议书三种,...
判断题 在审计过程中,被稽核单位对所提供的有关报表、报告和其他资料的...
判断题 审计稽核部负责组织、管理和具体实施全行的审计稽核工作,并对农...
判断题 飞行检查的内容可根据内部工作重点或外部监管要求随时进行调整或补充。
判断题 在对营业网点实施飞行检查时,需要一级支行配合的,一级支行要积...
判断题 飞行检查小组在检查中发现重大问题,应及时向上级报告。若有必要...
判断题 飞行检查原则上由总行审计稽核部门组织实施,也可以结合其他项目...
判断题 内控评价综合得分=∑(各项目评价得分*该项权重)。其中:内部...
判断题 内控评价等级由高至低共分为二级。
判断题 内控评价各阶段涉及的有关记录、表格、内部控制评价报告、纠正措...
判断题 内控评价中书面文档检查法:查看各种制度规定、管理办法、会议记...
判断题 信息科技审计可采取现场审计、非现场审计或者现场与非现场相结合...
判断题 在信息科技进行审计时,需实施外部审计前,应与外部审计机构进行...
判断题 农商行信息科技审计应以风险管控为导向,根据不同的信息科技系统...
判断题 内部控制评价的评价实施只能采取现场评价的方式。