判断题跨机构可疑交易识别中的可疑事件在未领取任务时也能处理。
判断题“已退回”可疑事件可以保存为“不可疑”。
判断题处理状态判断为“不可疑”和“已合并”事件不能再做“合并”处理。
判断题按《关于推进反洗钱可疑交易报告集中处理工作的通知》中的要求,各直属分行必须在直属分行配置充足的反洗钱人员,完成可疑交易集中处理。
判断题反洗钱可疑交易报告集中处理的“反洗钱报告复核岗”设在各省直分行业务处理中心。
判断题反洗钱可疑交易报告集中处理后,省直分行业务处理中心需要对系统预警数据、网点人工发现的可疑线索数据进行分析、识别、补录、初审和填报。
判断题反洗钱可疑交易报告集中处理后,发起和督促网点完成调查任务由省直分行合规部负责。
判断题反洗钱可疑交易报告集中处理后,省直分行业务处理中心负责与当地人行沟通汇报工作。
判断题反洗钱可疑交易报告集中处理后,可疑交易报告的处理就是后台的系统化工作,客户经理和前台柜员无需在承担相关职责。
判断题在跨境人民币同业及联行账户开立和存单办理中,应遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”展业三原则,在业务办理过程中识别客户身份,做好反洗钱名单筛查等工作。
判断题总行国际部对同业客户的尽职调查,应按照《交通银行国际业务反洗钱工作指引(2018年版)》(交银办〔2018〕115号)中有关跨境业务合作客户身份识别的要求展开。
判断题境外参加银行要求变更名称、身份证明文件种类、证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的,应开户分行不需要对其身份进行重新识别。
判断题法人客户申请开立、变更以及撤销离岸账户时,应由法定代表人或单位负责人或授权其财务人员,凭有效的授权委托书到银行办理手续,不得由银行工作人员、社会中介等其他人员代办。非居民个人客户应由本人到银行办理。
判断题分行应在法人客户申请开立离岸账户时,严格审查其身份证明文件(包括营业执照或注册登记证明文件等)、开户决议或董事会决议、委托授权书等资料;对于非居民个人客户,应严格审查其身份证件,确保身份资料完整有效。
判断题分行在核查非居民客户提供的身份证件或身份证明文件时,如对其真实性存在疑问的,可要求客户提供身份证明资料—客户所在国家或地区认可机构出具的公证证明。