分行应在法人客户申请开立离岸账户时，严格审查其身份证明文件（包括营业执照或注册登记证明文件等）、开户决议或董事会决议、委托授权书等资料；对于非居民个人客户，应严格审查其身份证件，确保身份资料完整有效。

判断题分行在核查非居民客户提供的身份证件或身份证明文件时，如对其真实性存在疑问的，可要求客户提供身份证明资料—客户所在国家或地区认可机构出具的公证证明。

判断题根据《关于加强洗钱高风险国家及地区业务管控的通知》（交银办函〔2018〕330号），斯里兰卡、埃塞俄比亚均属于高风险国家（地区）。

判断题各分行对未在交行开户的客户办理支付结算业务，包括境外银行卡柜面人民币取现业务、外币旅行支票兑付业务、速汇金业务等，应按一次性金融服务客户身份识别规定，对交易金额单笔人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的客户进行身份识别。

判断题营运管理部参与有关柜面国际业务反洗钱工作，并对分行国际业务中有关开户、转账柜面业务反洗钱制度执行情况进行监督管理。

判断题网点发现客户和交易特别可疑的，应向分行营运部报告，由分行营运部组织相关业务部门和网点进行研究分析。

判断题公司客户展业人员和客户管理人员在业务营销和拓展市场活动中，应认真做好客户身份识别和风险等级分类工作，充分了解公司客户的资金使用情况，识别客户资金流动可疑情况，并向反洗钱主管部门反馈公司客户的可疑交易信息。

判断题省直分行反洗钱集中处理团队负责全辖可疑交易分析工作。

判断题各分行应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职调查”三个展业原则。

判断题对于外国政要身份的客户，应在建立业务关系时，填写特殊客户业务申请表，报网点营运主管签字审批。

判断题对于高风险客户，应加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。

判断题当客户联网核查反馈结果中的个人姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，分行应拒绝为该客户办理相关业务并留存相关资料，在事后对客户身份进一步进行核实，确保是真实证件后方可办理业务。

判断题客户开户证件为第二代居民身份证的，均应通过二代证阅读器采集客户身份证件影像。

判断题分行为客户办理有关业务时，若客户身份联网核查结果存疑的，应耐心向客户做好解释工作，不得随意拒绝为客户办理业务。不论继续办理、暂停办理还是拒绝办理，均应明确告知客户核查结果。

判断题客户提供的身份证件已过有效期的，若客户未在合理期限内更新且未提出合理理由的，分行应中止为客户办理业务。

判断题分行在办理一次性业务时，应对客户身份进行识别、留存客户身份证件影像，并在系统中登记客户的姓名、身份证件种类、号码、国籍、联系方式信息。