A.交行个人理财产品销售资格B.有效的基金从业资格或基金销售业务资格C.通过总行统一组织的个人专户类产品销售资……

多项选择题代理及一次性业务重点审核：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款。现钞兑换，票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，应识别客户。

A.1
B.1000
C.5
D.10000

多项选择题云管家账号规范：（）。

A.账号长度为6-23位（21位的除外）
B.账号由英文字母（A-Z），数字（0-9）和“半角”组成，第一位和最后一位不可为“－”
C.账号前6位不可为交行卡BIN
D.账号第23.24位不可为99

多项选择题人行反洗钱涉及营运问题：（）。

A.客户号管理多个客户号或联名客户号
B.大额交易漏报一次性大额交易问题
C.客户身份识别中职业或证件号码
D.因证件问题过期或位数不足导致中止服务排查

多项选择题小微个体收单需：（）。

A.借记卡
B.身份证
C.固定门头照片
D.对公账户
E.内景照

多项选择题POS商户开办：（）。

A.营业执照或事业单位证书，社团法人证书，统一信用代码证
B.法定代表人身份证
C.交通银行特约商户受理银行卡业务协议书
D.门头，店面，环境及营业执照。

多项选择题交通银行二维码收单优点：（）。

A.三码合一
B.微信
C.支付宝
D.银联二维码扫码

多项选择题厅堂服务反欺诈中的特殊人群是指（）。

A.老年人
B.学生
C.无业人员
D.高风险地区人员
E.代理人

多项选择题网点如遇到客户不配合、不听劝导或解释等特殊情况，可先通过邮件发送至（）联系人。

A.总行营运部
B.整合部
C.安保部
D.分行营运部

多项选择题柜面哪些交易已布控防范电信诈骗名单？（）。

A.个人汇兑往账
B.二代支付扫描
C.柜面发起转账业务
D.网点待处理业务
E.网点已处理业务

多项选择题交行现行防范电信诈骗管理体系包括（）。

A.防范电信诈骗名单布控
B.快速查冻扣处理机制
C.防范电信诈骗外派柜台
D.营运风险信息智能化共享平台
E.客户和账户准入识别
F.行业协调和跨业合作

多项选择题防范电信诈骗监管的特点（）。

A.案件高发，监管趋严
B.账户管理成为焦点由个人账户向对公账户蔓延
C.跨境、跨行、跨业
D.灰色产业值
E.新科技、新趋势

多项选择题可疑情况资金流向包括（）。

A.资金分拆
B.快进快出
C.睡眠户启用
D.半夜交易
E.可疑IP

多项选择题总行层面反馈的反洗钱问题包括（）。

A.托管账户开户时提供的资料缺失，未对管理人身份识别反洗钱筛查
B.职业信息登记不一致
C.部分客户准入类业务未进行反洗钱特殊名单排查
D.贵金属代理业务未能体现代理人触发反洗钱特殊名单
E.以柜台、自助设备和门户网站开户等方式与客户建立业务关系时，对客户的职业信息登记选项不一致，可能导致未完整、准确登记客户信息
F.未以客户为单位划分洗钱风险等级，存在对同一个客户按多个客户号和分业务划分不同风险等级的情况

多项选择题人行反洗钱检查监管问题包括（）。

A.客户号管理问题（多个客户号或联名客户号）
B.大额交易错报、漏报；一次性大额交易问题
C.客户身份识别中“职业”或“证件号码”
D.因证件问题（过期或位数不足）导致中止服务排查
E.未按规定对新开户及一次性业务客户进行身份识别
F.未持续进行客户身份重新识别（如证件失效、地址变更等）

多项选择题FATF（国际反洗钱金融行动特别工作组）监管趋势（）。

A.FATF开展第四轮互评估，鼓励执法机构开展反洗钱合作
B.加强反洗钱受益人管理，完善可疑交易监测报告
C.加强对货币的监管力度，合规科技是反洗钱管理的发展方向