银行在经营活动中所遇到的风险按照能否实施控制或影响通常可以分为三类。

判断题权利未转移买入返售业务指在交易过程中，票据权利不发生转移，仅发生与票面金额相符的资金交易，票据权利在整个交易过程中仍属于卖出方。

判断题资本需求管理主要包括规模管理和结构管理。

判断题商业银行以超过票面金额为股票发行价格的，以超过票面金额发行股票所得溢价款列入盈余公积，属于监管资本中的核心资本。

判断题如果市场加剧波动，期权买方可能的损失将会扩大。

判断题从满足监管的角度看，通常计算资本需求的方法是根据负债价值潜在波动性来衡量银行可能面对的损失，从而决定需要的资本数量。

判断题对于一家银行来讲，其经济增加值（EVA）越大越好。

判断题从不同的角度看，资本的定义不尽相同，在会计报表上看的是实际资本，监管当局更为关注监管资本，而股东从投资受益和风险承担角度则更为关注权益资本。

多项选择题监督检查要保证全面性，要实现对（）的全覆盖。

A、机构
B、业务
C、人员
D、时间

多项选择题内控伴随银行经营全过程，必须全覆盖、无缝隙、不间断地用内控的手段对案件风险进行（）。

A、识别
B、防范
C、控制
D、化解

判断题只要定期实施监督检查就能完全避免案件的发生。

判断题机构负责人和业务部门应把全部精力放在抓好业务发展上，不用在内控工作上耗费精力，案件防控是内控负责人和内控人员的职责，这样各司其职，才能更好的发展。

判断题规章制度和业务流程都是上级行制定的，下级行只要遵照执行，无需对现有制度和流程进行定期梳理。

判断题要定期梳理完善现行制度和业务流程，强化对内控情况审视和检查，一旦发现内控薄弱的环节，就要及时加以弥补。

判断题防控案件也必须以从严治行为本，从源头抓起，注重对员工的教育、管理和监督。

判断题案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与无章可循有关。