A.了解你的客户B.了解客户的业务C.尽职调查发卡行应严格管理信用卡开户外包业务，保证信用卡客户信息的真实性和……

单项选择题为防范离案洗钱情况的发生，应严格禁止（）之间的本外币自由兑换。

A.外汇结算户与一般户
B.离岸账户与在岸账户
C.外汇保证金账户与一般户
D.外汇贷款账户与一般户

单项选择题不属于“公转私”交易公司客户主要分布行业的为（）

A.批发零售业
B.珠宝销售
C.制造业
D.汽车销售

单项选择题目前非法集资的参与人员主要为低收入群体，包括退休老人、妇女、（）、外出打工人员、少数普通公务员等。

A.高薪人员
B.企业员工
C.未成年人
D.金融机构从业人员

单项选择题银行应加强对（）客户的尽职调查和资金监测。

A.低风险
B.中风险
C.高风险
D.最高风险

单项选择题以下哪种不属于银行针对集中批量开户应当采取的措施（）

A.开展专项监测分析排查
B.加强对异常开户的尽职调查
C.加大营销力度，主动介绍网银手机银行业务
D.加大防诈骗提示力度

单项选择题（）是商业银行大额现金收支管理的“第一关”。

A.授权中心
B.反洗钱中心
C.柜面
D.事后监督中心

单项选择题在受理用（）办理相关业务，可从编号、发证机关、证件专用章、有效期、籍贯、职务、衔级、印刷编号等方面审核。

A.军官证
B.警官证
C.士兵证
D.文职干部证

单项选择题为防范非法汇兑型地下钱庄可疑交易，金融机构应认真做好对（）的回访、巡检工作，强化洗钱风险管理。

A.客户
B.特约商户
C.贷款客户
D.高净值客户

单项选择题以下哪个不属于虚拟网络这一渠道的特征？（）

A.高效率
B.低成本
C.隐蔽性高
D.便于追踪

单项选择题如涉及欺诈风险，应及时将欺诈交易报送至（）风险信息系统。

A、人民银行
B、反洗钱监测分析中心
C、银保监
D、银联

单项选择题以下哪个不属于电信诈骗通常具有的特征？（）

A.非接触性
B.全面智能化
C.高度分散化
D.攻击饱和化

单项选择题对公账户转入个人账户后，个人账户再转回对公户。属于“公转私”交易的（）

A.循环交易
B.关联交易
C.虚构交易拆分交易
D.虚构交易

单项选择题涉嫌电信诈骗账户沉睡期结束后，经重新（）后接收全国各地资金。

A.激活
B.测试
C.开通
D.注册

单项选择题以下哪项不属于参与预防电信诈骗洗钱风险培训，柜台人员需要提高的地方。（）

A.反洗钱工作意识
B.知识技能
C.风险意识的敏感性
D.服务意识

单项选择题反洗钱年度报告附表中，报告机构大额和可疑交易报告情况表有（）填报。

A.金融机构法人总部
B.分支机构
C.反洗钱处负责人
D.辖内网点