A.由于尚未发生资金交易，应持续关注该客户，若将来发生异常交易，及时提交可疑报告B.待客户发生交易时，系统会自……

单项选择题某个人客户账户交易触发疑似大额现金可疑交易监测模型。某分行反洗钱中心处理员分析预警交易明细后排除该笔预警。客户年龄74岁，联系电话无法接通，无法得知客户职业背景，本次预警交易特征与历史交易特征相一致，交易对手、金额、渠道、用途与历史交易相符。综合分析该笔预警，下面说法错误的是（）。

A.预警交易特征与客户历史交易特征一致，可以直接排除。
B.地处偏远，移动支付等不发达，交易多以现金为主，故可能多为支取现金，符合当地实际。
C.应调阅开户及ATM取款监控影像，确认账户是否本人使用。
D.客户基本信息不完整。

单项选择题某客户来农业银行网点开立对公结算账户，网点客户经理在对客户进行尽职调查时发现该客户存疑，其可能为空壳公司，请问客户经理识别其为空壳公司的识别点不包括（）。

A.该企业营业执照注册名称用词生僻或怪异
B.该企业的注册地址为某经济开发区某大厦的招商引资点，在百度地图上无法查到该地址
C.该企业注册的经营范围多且广，难以准确辨别主营业务
D.该企业法定代表人为身份证为异地

单项选择题某分行反洗钱中心在处理预警时发现某个人客户资金交易量较大，系统中留存客户职业为已退休，与客户资金交易不匹配，以下说法正确的是（）。

A.客户资金交易无明显洗钱嫌疑，故可排除预警
B.客户资金交易量较大，直接上报可疑交易报告
C.通过尽职调查获知，该客户现从事再生资源回收。综合分析客户资金交易与职业身份匹配，无明显洗钱嫌疑，可排除预警
D.通过反洗钱平台查询该客户无历史预警，可排除预警

单项选择题个贷业务中，对于真实命中LN系统名单的人员以及C3个贷系统提示CCS等级为高风险的客户，操作处理正确的是？（）

A.两者都可以发放贷款
B.真实命中LN系统名单的人员可以发放贷款，CCS等级为高风险的客户不予发放贷款
C.真实命中LN系统名单的人员不予发放贷款，CCS等级为高风险的客户可以发放贷款
D.两者都不予发放贷款

单项选择题总行要把分行“白名单”客户预收预付汇款业务纳入尽职监督检查范围，对各（）的回溯抽查方案、抽查工作开展情况、客户管控落实情况进行检查。

A.一级分行
B.二级分行
C.支行
D.网点

单项选择题经办行在办理海运费汇出汇款业务时，应收集合同、发票、提单和报关单，（）应对单据完整性、单据间合理性和业务合规性进行审核，并对运输公司、船只等相关要素进行监控名单手工筛查。

A.客户主管部门
B.风险评估人员
C.反洗钱合规部门
D.国际业务人员

单项选择题经办行在业务办理过程中，发现涉及洗钱和制裁风险的客户，要及时向（）内控、业务、客户部门报告。

A.总行
B.一级分行
C.二级分行
D.本级行

单项选择题客户主要关联方真实命中外国政要、国际组织高级管理人员等特定自然人，或为特定自然人特定关系人员的，应进一步了解其职业背景及任职情况、财产和资金来源、职务及权力、潜在的洗钱、制裁及腐败风险，经办机构认为可以准入的，需注明合理理由或拟采取的风险缓释措施，待完成全部尽调流程后升级上报至（）承担反洗钱职责的专业委员会进行审批。

A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行

单项选择题总行直营部门申请客户制裁风险等级向下调整的，需经（）审核人员审核同意。两部门意见不一致的，可提交总行反洗钱合规管理委员会审批。

A.客户注册地所在分行反洗钱中心
B.总行直营部门风险合规处
C.总行反洗钱中心
D.客户落地行分行反洗钱中心

单项选择题客户制裁风险由极高风险、高风险逐级向下调整的，需注明理由后逐级上报（）客户部门和反洗钱主管部门，并经部门审核人员审核同意。

A.一级支行
B.二级分行
C.一级分行
D.总行

单项选择题为加强跨境交易类对公客户制裁合规风险管控，制裁风险等级分为（）类。

A.5
B.3
C.4
D.6

单项选择题风险预警的处理和审核应在（）天内完成，对于需提交总行审核的风险预警，一级分行反洗钱主管部门应在（）天内完成审核。

A.30；20
B.30；15
C.20；15
D.15；10

单项选择题反洗钱和反恐怖融资监控名单发生调整的，反洗钱主管部门应当立即组织对农行所有客户以及上溯（）年内的交易开展回溯性调查，并提交可疑交易报告。对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查，应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。

A.3；5
B.3；7
C.5；7
D.5；10

单项选择题同业合作贸易融资的加强型尽职调查筛查按照（）加强型尽职调查筛查要求执行。

A.个人客户贸易融资
B.集团客户贸易融资
C.法人客户贸易融资
D.以上答案都不对

单项选择题（）是客户尽职调查的责任部门，负责组织开展本条线客户尽职调查工作，建立、审核、维护客户尽职调查档案，对客户信息的真实性、完整性和有效性负责。

A.反洗钱主管部门
B.客户管理部门
C.业务管理部门
D.科技部门