A.受理付款人委托发起的贷记支付业务B.接收和处理金融市场清算结算机构发起的即时转账业务C.受理付款人委托发起……

多项选择题联网核查是指通过联网核查公民身份信息系统（简称联网核查系统）核对或查询相关个人的公民身份信息，以验证相关个人的居民身份证所记载的（）等信息真实性的行为。

A.姓名
B.公民身份号码
C.照片
D.签发机关

多项选择题以下关于同业账户开户的描述，正确的说法有（）

A.境内同业存放账户开户（活/定期账户）均无需总行金融同业部、总行运管部审批
B.境内同业存放账户开户（活期账户）需总行金融同业部、总行运管部审批
C.无客户经理管户的存款人，不得受理同业存放账户开户
D.同业存放账户开户时由客户经理提供《平安银行单位客户账户业务尽职调查表》、上门核验照片等尽职调查资料
E.电话查证、双异地、严重违法失信企业等要求开立审核要求与对公账户完全一致，没有特殊，没有例外

多项选择题以下关于同业账户的描述，说法正确的有（）

A.开立境内银行同业存放账户（含结算、定期），通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿，两者均需执行
B.有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证
C.投融资性同业银行结算账户，原则上只能由一级法人申请开立，一级分行不能申请开立
D.开立专用存款账户的，需提供与平安银行签订的资金存放协议

多项选择题非一级法人存款人向平安银行申请开立同业银行结算账户时，一级法人授权书原件上需明确以下哪些要素（）

A.其分支机构开立同业银行结算账户的开户银行
B.账户名称
C.用途
D.经办人员

多项选择题业务受理章用于加盖在客户提交而尚未进行业务处理的各种业务凭证及回单上，包括（）

A.对账单
B.托收凭证
C.ATM/POS投诉表
D.挂失止付通知书

多项选择题以下运营档案属于会计账簿的是：（）

A.明细账
B.总账
C.原始凭证
D.其他辅助性账簿明细账
E.日记账

多项选择题以下运营档案属于业务凭证的是：（）

A.原始凭证
B.总账
C.记账凭证
D.明细账

多项选择题根据《平安银行内部账户管理办法》，以下哪些账户纳入内部账户管理。（）

A.因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存款账户
B.保证金
C.应解汇款
D.因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户贷款账户

多项选择题内控合规主任任职资质包括（）。

A.具备三年以上运营工作经验正式员工，派遣和实习员工不得担任内控合规主任职责。
B.具备三年以上运营工作经验正式员工和派遣员工。
C.熟悉银行柜台业务各项规章制度和系统操作流程。
D.最近一年，未受到监管或银行“红黄蓝”牌处罚，无发生一类运营业务差错，无造成资金损失的违规事件。
E.最近年度的考核排名在C+及以上。
F.最近年度的考核排名在B及以上。

多项选择题内控合规主任工作职责包括（）。

A.是网点各项风险管理工作的主要执行人，负责全面监控网点业务的合规风险和操作风险
B.协助支行行长监督网点的销售风险
C.业务管理、业务授权、业务检查、合规管理、三反工作、实物管理及运营委派的其他工作
D.支行行长可向其分配营销工作

多项选择题开户业务异常情形（）

A.不配合客户身份识别
B.对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示
C.有组织同时或分批开立账户的
D.开户理由不合理
E.开立业务与客户身份不相符
F.有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的
G.其他开户行有足够理由认为异常的情形

多项选择题开户业务的反洗钱初次识别的原则（）

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.尽职调查

多项选择题以下哪种情况下应调整为高风险（）

A.公安机关、检察院的所有冻结
B.公安机关、检察院的所有扣划
C.法院冻结/扣划资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中“邢”字的
D.公安机关、检察院、法院的查询资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的

多项选择题客户身份初次识别范围（）

A.以开立账户等方式与客户建立业务关系
B.为不在本机构开户的客户提供一次性金融服务
C.提示客户更新资料信息
D.关注客户

多项选择题洗钱的危害（）

A.严重的经济犯罪行为
B.破坏市场经济的有序竞争
C.破坏经济活动的公平公正
D.威胁金融体系稳定
E.破坏金融机构声誉