以下运营档案属于业务凭证的是：（）

多项选择题根据《平安银行内部账户管理办法》，以下哪些账户纳入内部账户管理。（）

A.因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户存款账户
B.保证金
C.应解汇款
D.因核算银行内部资金往来或内部管理需要开立的非客户贷款账户

多项选择题内控合规主任任职资质包括（）。

A.具备三年以上运营工作经验正式员工，派遣和实习员工不得担任内控合规主任职责。
B.具备三年以上运营工作经验正式员工和派遣员工。
C.熟悉银行柜台业务各项规章制度和系统操作流程。
D.最近一年，未受到监管或银行“红黄蓝”牌处罚，无发生一类运营业务差错，无造成资金损失的违规事件。
E.最近年度的考核排名在C+及以上。
F.最近年度的考核排名在B及以上。

多项选择题内控合规主任工作职责包括（）。

A.是网点各项风险管理工作的主要执行人，负责全面监控网点业务的合规风险和操作风险
B.协助支行行长监督网点的销售风险
C.业务管理、业务授权、业务检查、合规管理、三反工作、实物管理及运营委派的其他工作
D.支行行长可向其分配营销工作

多项选择题开户业务异常情形（）

A.不配合客户身份识别
B.对单位及个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，客户拒绝出示
C.有组织同时或分批开立账户的
D.开户理由不合理
E.开立业务与客户身份不相符
F.有明显理由怀疑开立账户存在倒卖或从事违法犯罪活动的
G.其他开户行有足够理由认为异常的情形

多项选择题开户业务的反洗钱初次识别的原则（）

A.了解你的客户
B.了解你的业务
C.尽职调查

多项选择题以下哪种情况下应调整为高风险（）

A.公安机关、检察院的所有冻结
B.公安机关、检察院的所有扣划
C.法院冻结/扣划资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中“邢”字的
D.公安机关、检察院、法院的查询资料中有明确“犯罪嫌疑人”、“涉嫌犯罪账户”等字样或法律文书编号中有“刑”字的

多项选择题客户身份初次识别范围（）

A.以开立账户等方式与客户建立业务关系
B.为不在本机构开户的客户提供一次性金融服务
C.提示客户更新资料信息
D.关注客户

多项选择题洗钱的危害（）

A.严重的经济犯罪行为
B.破坏市场经济的有序竞争
C.破坏经济活动的公平公正
D.威胁金融体系稳定
E.破坏金融机构声誉

多项选择题课程分别对哪两个账户的异常情况进行了总结？（）

A.对公账户
B.个人账户
C.NRA账户
D.同业账户

多项选择题客户风险评级中主要展开讲解了哪几个动态调整评级的操作（）

A.人行行政调查
B.因涉罪被有权机关查询、冻结、扣划
C.大额交易
D.可疑交易