A.勤勉尽责原则B.风险为本原则C.实质重于形式原则D.简化手续原则受益所有人身份识别应遵循的原则包括（）……

多项选择题在履行客户身份识别义务时，如有下列情形之一者，应上报可疑交易报告（）

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D.其他可疑情形

多项选择题客户身份识别中要求识别自然人客户的信息包括（）

A.姓名、性别、国籍
B.住所、职业、联系方式
C.客户风险等级
D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期

多项选择题实行客户身份资料和交易记录保存制度，采用（）的方式，完整、准确的保存客户身份资料和业务活动情况。

A.系统录入
B.纸质档案
C.台账登记
D.硬盘保存

多项选择题洗钱犯罪所涉及的上游犯罪包括（）

A.毒品犯罪、黑社会组织犯罪
B.恐怖活动犯罪、走私犯罪
C.贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪
D.非法集资犯罪、电信诈骗犯罪

单项选择题客户身份资料和交易记录在业务关系结束后，至少保存（）年。

A.3
B.5
C.8
D.10

单项选择题下列关于反洗钱领导小组的说法错误的是（）

A.反洗钱相关业务部门应纳入反洗钱领导小组成员部门
B.只有核心业务部门才有资格担任反洗钱牵头部门
C.反洗钱领导小组的职责应明确
D.反洗钱领导小组应统一组织领导本机构反洗钱工作

单项选择题对于风险等级高的客户，应至少（）审核一次客户基本信息。

A.每2年
B.每1年
C.每半年
D.每月

判断题保险机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

判断题履行客户身份识别义务应严格遵守替客户保密的原则。

判断题直接或者间接拥有超过25%股权或者表决权的自然人、公司的高级管理人员，可以直接判定为非自然人客户的受益所有人。

判断题金融机构委托第三方代为识别客户身份的，如第三方未履行客户身份识别义务，由第三方承担义务。.

判断题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，可以先为客户办理业务。

判断题金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

多项选择题金融机构与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取什么措施（）

A.评估境外金融机构的盈利能力
B.充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息
C.以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责
D.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

多项选择题下列哪些资产属于《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称资产？（）

A.银行支票
B.保单
C.银行存款
D.汇票和信用证