客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，可以先为客户办理业务。

判断题金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

多项选择题金融机构与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应当采取什么措施（）

A.评估境外金融机构的盈利能力
B.充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息
C.以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责
D.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性

多项选择题下列哪些资产属于《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称资产？（）

A.银行支票
B.保单
C.银行存款
D.汇票和信用证

单项选择题覃某经营一家公司，公司股份分布为覃某占60%，其妻占20%，他的朋友王某占20%，覃某另有小车一辆、房子一套，属于夫妻共同财产覃某名下的银行账户存款若干。现查明覃某长期为恐怖**提供资金，但王某和覃某的妻子均未参与且不知情。根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，应当对覃某的哪些资产进行冻结（）

A.公司全部资产、车、房子及覃某的账户存款
B.80%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款
C.60%的公司股份、车、房子及覃某的账户存款
D.60%的公司股份及覃某的账户存款

多项选择题反洗钱执法检查重点监管对象包括哪几类机构（）

A.涉及洗钱案件的机构
B.风险因素较多的机构
C.工作情况不明的机构
D.反洗钱工作有效性偏低的机构

单项选择题刘某申请开立银行本票，金额为300万元，收款人是某贸易公司，而该本票的最后持票人是某个体经营店，则金融机构（）

A.不需要报送大额交易报告
B.在开出银行本票时，即应上报大额交易报告
C.开立时和实际兑付时均应提交大额交易报告
D.可以仅在实际兑付时报送大额交易报告

判断题根据法人监管原则，在对非法人机构检查中发现涉及机构总部的突出问题、系统缺陷、突出违规事件的，可依法实施行政处罚，并及时向法人机构所在地人民银行进行通报。

多项选择题客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可疑类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户一般是指（）。

A.我国认定的“东突”等恐怖组织
B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户
C.联合国决议中全面禁止的客户
D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户

多项选择题客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业。（）

A.大型国有企业
B.典当行
C.赌场或者其他赌博机构
D.珠宝行业

多项选择题某可疑交易报告如下描述：一位90后客户梁某在云南开立的账户中，74%的资金由广西一名80后客户方某通过ATM存入或转入，90%的资金去向为网银转账给四川客户廖某。从账户交易笔数、交易额度、交易方式结合交易地区特点以及现金存款交易的交易时间来看，疑似毒品犯罪。该可以报告中可疑点为（）。

A.客户姓名、籍贯及年龄层次
B.资金流向及上下游客户信息
C.涉及毒品整治重点地区
D.主要交易方式

多项选择题对于客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）。

A.提交可疑交易报告
B.提交大额交易报告
C.冻结资产
D.报告当地公安机关

多项选择题完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）。

A.交易的实际收益人
B.客户经济状况或经营状况
C.资金来源及用途
D.实际控制客户的自然人

单项选择题2019年2月21日，（）全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告，会议充分认可近年中国反洗钱和反恐怖融资工作取得的积极进展，认为中国反洗钱和反恐怖融资体系具备良好基础，同时存在一些问题需要改进。

A.欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）
B.亚太反洗钱组织（APG）
C.金融行动特别工作组（FATF）
D.国际货币基金组织（IMF）

单项选择题制定反洗钱战略要以（）为导向。

A.国际标准
B.实际问题
C.法律规范
D.风险评估

单项选择题论坛互动的主要目的是（）。

A.监管部门发布信息
B.两者都可以发布非正式信息
C.从业机构发布信息