A.新建境外个人客户信息B.新建境内个人客户信息C.新建境外机构客户信息D.维护境外个人客户信息E.境外个人一……

多项选择题柜面要严格落实案防机制，关注个人异常开户特征，对个人申请开户的，除正常核实外，还应重点关注哪些情况，并进行有效处置、及时上报（）

A.多人集中开户
B.多地频繁开户
C.异地个人无正常理由开户
D.疑似冒名开卡
E.可疑人员陪同办理的情况

多项选择题关于自助发卡机业务的说法正确的是（）

A.发卡机仅支持二代身份证办理业务
B.发卡机交易支持本地审核授权及远程审核授权两种模式
C.支持办理IC卡电子现金账户圈存业务
D.客户必须已开通专业版网上银行，才可在自主发卡机上购买理财

多项选择题关于聚财灵产品的签约要求，下列正确的是（）

A.一个客户下多个账户可分别签约，只支持301企事业活期存款，且不能同时签约协定、智能通知或沉淀资金
B.按账户归属网点签约，不允许跨网点签约
C.签约时要求账户积数为0，若不为0请先操作单户结息

多项选择题关于监管账户的要求正确有（）

A.对于非法定代表人或指定受权人办理的大额资金，资金划付前确保落实事中电话核实
B.监管账户销户时，除须提供监管账户销户审批表外，有协议的须将协议收回
C.监管协议的用印及流转须形成闭环机制，信贷作业中心用印完毕后须由运营条线人员进行传递
D.未开立监管账户或存量账户添加监管标志前，不得将盖公章的监管协议交由客户

多项选择题关于个人征信系统的用户管理，下列说法正确的有（）。

A.商业银行管理员用户和数据上报用户之间可以互相兼职
B.商业银行管理员用户不可以查询客户个人信用报告
C.商业银行查询用户和数据上报用户之间不可互相兼职
D.商业银行管理员用户、数据上报用户和查询用户工作人员发生变动，商业银行应当在5日内报中国人民银行征信管理部门和征信中心备案

多项选择题关于个人信用报告查询，下列说法不正确的有（）。

A.得到客户的书面授权后，商业银行可以以“本人查询”为由进行查询
B.为了方便客户，商业银行可对客户提供信用报告查询服务
C.商业银行不能超出宁波银行业务办理需要查询个人信用报告
D.只要双方约定，商业银行可代理公积金中心查询客户信用报告

多项选择题关于定期类存款自定义付息扣回的说法，以下正确的是（）

A.若客户在付息后提前支取，需扣除提取本金所对应的已支付利息
B.如账户不足扣除，则暂不扣除
C.如账户不足扣除，则在本金中扣除

多项选择题关于《个人信用信息基础数据库商业银行用户管理办法》描述正确的有：（）

A.商业银行各级普通用户和用户管理员名单须报当地人民银行备案
B.商业银行各级普通用户和用户管理员名单应汇总到总行，由总行统一报征信中心备案
C.各级用户管理员和普通用户不得互相兼任。一个用户只能一人使用，不得混用，更不能设置“公共用户”
D.用户管理员应定期检查清理用户登记册，用户所在部门及人事部门应及时通知用户管理员停用离岗人员的用户

多项选择题根据甬银总发【2016】11号《宁波银行客户投诉处理操作规程》文件的规定：投诉处理要及时，宁波银行对于处理投诉时限有以下规定（）

A.要求1个工作日内联系客户
B.2个工作日内回复客户初步处理意见
C.15个工作日内予以处理完毕

多项选择题根据国家外汇管理局要求，宁波银行从2017年6月6日起，全行停止新开（）

A.边境贸易结算账户（1102）
B.外汇资金集中管理账户（1103）
C.国贸结算中心专户（1104）
D.定期存款及理财外汇账户（1300）
E.个人结算账户（1500）

多项选择题根据《中国人民银行关于规范和促进电子商业汇票业务发展的通知》（银发〔2016〕224号），规范和促进电票业务发展包括：（）

A.扩大系统覆盖率，扩充系统功能
B.提高服务水平，简化业务操作
C.规范操作，确保业务有序开展
D.健全考评机制，强化业务监管

多项选择题根据《票据法》规定，失票人丧失票据的，可以采取的补救措施有：（）

A.挂失止付
B.公示催告
C.提起诉讼
D.申请强制执行
E.请求延迟止付
F.请求提前付款

多项选择题根据《担保法》的规定，可以质押的权利包括（）。

A.汇票、本票、支票
B.存款单、仓单、提单
C.依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权
D.依法可以转让的股份、股票

多项选择题各种空白重要凭证和有价单证在发售和使用中应注意（）

A.严禁错号、跳号使用
B.严禁非业务人员使用或移作他用
C.在必要情况下可以预先盖好印章备用
D.作废凭证应撕毁丢弃，减少风险

多项选择题各分支行应延伸对普通员工的管理纬度，有效掌握员工思想动态，以下形式正确的是（）

A.从传统的“关心8小时”逐步拓展至“关注8+N小时”
B.以员工谈话、家访为有效载体
C.经常开展员工道德风险排查，要求员工签署保证书
D.对思想变化情况、八小时以外行为、业余爱好、个人品行、社会关系等进行全面掌握