A.终止商户或持卡人协议B.大额和可疑交易报告C.交易类型识别D.以上全部下面属于银行卡转接清算机构反洗钱措施……

多项选择题些措施可以防范借记卡境外欺诈风险（）

A.加强借记卡境外交易授权管理
B.建立大额交易监控机制
C.建立借记卡交易限额管理机制
D.建立7×24小时应急处理机制

单项选择题信用卡发卡机构面临的最主要风险是（）

A.信用风险
B.欺诈风险
C.操作风险
D.合规风险

多项选择题犯罪分子利用银行卡洗钱可以分为以下几个阶段（）

A.资金放置阶段
B.资金转移阶段
C.资金归集阶段
D.资金使用阶段

单项选择题目前国内借记卡最主要的欺诈形式是（）

A.转账欺诈
B.伪卡欺诈
C.账户盗用欺诈
D.非面对面欺诈

单项选择题以下哪些属于账户安全信息管理的重点内容（）

A.建立账户信息安全管理制度体系
B.访问控制
C.系统安全管理
D.以上全部

多项选择题移动支付的发卡类产品的主要风险包括（）

A.虚假申请
B.伪卡风险
C.账户盗用风险
D.用户套现

多项选择题以下哪些环节需要采用相应措施进行信用卡虚假申请防范（）

A.审批环节
B.交易监控环节
C.催收环节
D.注销环节

多项选择题以下哪些措施可以防范伪卡欺诈（）

A.添加卡片校验码
B.增加其他交易验证要素
C.限制交易时间
D.加强交易监控

多项选择题以下哪些措施可以防范未达卡欺诈（）

A.加强卡片寄送环节安全管理
B.加强卡片激活环节身份验证
C.加强交易监控
D.添加卡片校验码

多项选择题近年来，中国的银行卡客户服务取得了长效发展。其发展特点主要有（）

A.客户服务与银行卡产业的发展同步
B.客户服务和受理市场建设密不可分
C.系统是开展客户服务的技术保障
D.考核机制是做好客户服务的报证
E.客户服务始终服务于银行卡产业发展
F.客户服务与银行卡发展水平密切相关

多项选择题在银行卡客户服务体系中，对比各渠道的稳定性，哪些渠道的稳定性相对较高（）

A.自助语音、ATM服务渠道
B.网上银行、网站查询及网点
C.纸质账单和电子账单
D.电话人工和自助短信

单项选择题在银行卡客户服务体系中，对营业网点的管理体现在（）

A.在定位上，不再局限于作为处理客户交易的场地，其营销的角色越来越重
B.在分布上，由于成本与效益的考虑，许多银行也做了更多理性的分析
C.对于网点的形象和装修也有很多概念上的转变
D.以上都对

多项选择题在银行卡客户服务体系中，下列哪些渠道拓展了用户享有服务的空间，让用户基本不受时间、不受地点或很少受地点的限制（）

A.自助设备和POS终端
B.电话银行
C.网上银行
D.手机银行

多项选择题根据调研，客户对账务服务使用渠道的偏好主要有哪些特点（）

A.平时主要通过邮寄账单、电话服务和网上银行了解账务情况的客户占比分别为39%、39%和22%
B.客户更愿意使用人工服务，而不是自助语音
C.客户非常愿意接受电子账单和自助短信服务两种新渠道
D.客户非常不愿意接受电子账单和自助短信服务两种新渠道

多项选择题在银行卡客户服务体系中，针对目前渠道管理存在的问题，可以使用的渠道优化策略有（）

A.建立和完善可共享的客户信息数据库
B.加大电子渠道的产品创新和服务手段创新
C.明确渠道的分工定位，细分各渠道的目标客户，形成渠道网络的整体集成优势
D.丰富电子渠道功能，加大自助服务渠道营销推广力度