A.客户3月1日开户，3月10日发生过存款业务，后来连续6个月无交易B.客户3月1日开户，3月10日发生过取款……

多项选择题以下哪种情况无需对法定代表人或单位负责人实施面签。（）

A.对存在法定代表人或者负责单位经营规模及业务背景等情况不清楚
B.注册地和经营地均在异地等异常情况
C.注册地在异地，经营地在本地的情况
D.注册地在本地，经营地在异地的情况

多项选择题预借现金可以通过哪些渠道办理？（）

A.农商行ATM
B.他行ATM
C.农商行柜台
D.微信

多项选择题以下哪些产品功能属于农商行现金管理业务功能？（）

A.资金归集
B.抵押物查册
C.多级账簿
D.公私账户通

多项选择题对公智能终端委托书付款业务可以办理：（）

A.行内转账
B.跨行汇款
C.支票收款
D.支票转账

多项选择题单用途商业预付卡预收资金账户管理的基本当事人有哪些？（）

A.广东省经济与信息化委员会或广州市经济与信息化局（简称备案机关）
B.开户银行
C.发卡人
D.购卡人
E.个人和其他经济组织

多项选择题对公智能终端可以办理什么业务？（）

A.单位结算卡转账
B.账户余额查询
C.明细查询
D.回单打印
E.票据结算

多项选择题授权支付业务涉及的账户有那些？（）

A.国库单一账户
B.预算外资金财政专户
C.预算单位零余额账户
D.个人定期存款账户

多项选择题客户办理智能存款平台产品所需材料：（）

A.一式两联申请书协议书（加盖公章）
B.经办人有效身份证件原件及复印件各一份
C.授权书

多项选择题根据《广州农村商业银行涉及恐怖活动资产冻结管理办法（试行）》，涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下哪些情形的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让？（）

A.收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B.受偿债权
C.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D.冻结的资产

多项选择题农商行洗钱风险评估指标体系包括（）。

A.客户特性
B.地域
C.业务（含金融产品、金融服务）
D.行业（含职业）

多项选择题农商行反洗钱大额交易和可疑交易报告报送原则是（）。

A.风险为本原则
B.合理怀疑原则
C.重质量、讲实效”原则
D.保密原则

多项选择题以下哪几种是金融诈骗犯罪（）。

A.集资诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.票据诈骗罪
D.信用卡诈骗罪

多项选择题反洗钱培训对象有（）。

A.柜员
B.新员工
C.营销人员
D.高级管理人员

多项选择题身份识别发生的主要阶段有哪些（）。

A.开立账户阶段
B.办理结算业务阶段
C.营销阶段
D.信贷阶段

多项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施：（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.向公安、工商行政管理等部门核实
D.实地查访