农商行反洗钱大额交易和可疑交易报告报送原则是（）。

多项选择题以下哪几种是金融诈骗犯罪（）。

A.集资诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.票据诈骗罪
D.信用卡诈骗罪

多项选择题反洗钱培训对象有（）。

A.柜员
B.新员工
C.营销人员
D.高级管理人员

多项选择题身份识别发生的主要阶段有哪些（）。

A.开立账户阶段
B.办理结算业务阶段
C.营销阶段
D.信贷阶段

多项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施：（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.向公安、工商行政管理等部门核实
D.实地查访

多项选择题农商行可以办理的代收付业务包括（）。

A.村社分红
B.代发社保
C.个人代发工资
D.代收物业管理费

多项选择题客户通过哪些渠道可以办理悦享存签约？（）

A.柜台
B.电话银行
C.移动银行
D.自助设备

多项选择题票据的（），应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

A.签发
B.取得
C.转让
D.解付

多项选择题电票系统全交易直连上线后，（）业务办结后，操作员通过电票系统进行影像上传并关联票据信息。

A.承兑
B.贴现
C.止付
D.解付

多项选择题银行承兑汇票的（）对持票人承担连带责任。

A.出票人
B.背书人
C.承兑人
D.保证人

多项选择题银行承兑汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。

A.汇票被拒绝承兑的
B.承兑人或者付款人死亡、逃匿的
C.承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的
D.票据被拒绝付款