农商行洗钱风险评估指标体系包括（）。

多项选择题农商行反洗钱大额交易和可疑交易报告报送原则是（）。

A.风险为本原则
B.合理怀疑原则
C.重质量、讲实效”原则
D.保密原则

多项选择题以下哪几种是金融诈骗犯罪（）。

A.集资诈骗罪
B.贷款诈骗罪
C.票据诈骗罪
D.信用卡诈骗罪

多项选择题反洗钱培训对象有（）。

A.柜员
B.新员工
C.营销人员
D.高级管理人员

多项选择题身份识别发生的主要阶段有哪些（）。

A.开立账户阶段
B.办理结算业务阶段
C.营销阶段
D.信贷阶段

多项选择题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的措施：（）

A.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B.回访客户
C.向公安、工商行政管理等部门核实
D.实地查访

多项选择题农商行可以办理的代收付业务包括（）。

A.村社分红
B.代发社保
C.个人代发工资
D.代收物业管理费

多项选择题客户通过哪些渠道可以办理悦享存签约？（）

A.柜台
B.电话银行
C.移动银行
D.自助设备

多项选择题票据的（），应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。

A.签发
B.取得
C.转让
D.解付

多项选择题电票系统全交易直连上线后，（）业务办结后，操作员通过电票系统进行影像上传并关联票据信息。

A.承兑
B.贴现
C.止付
D.解付

多项选择题银行承兑汇票的（）对持票人承担连带责任。

A.出票人
B.背书人
C.承兑人
D.保证人