A、身份证件B、法定有效资料C、交易目的D、交易性质各机构应遵循“了解你的客户原则”，了解客户及其（）……

多项选择题加强开户环节监控应做到（）

A、在受理开户过程中，应坚持在开户机构柜台前办理，且整个过程须在监视器监控范围内
B、办理开户过程中，除印鉴卡外，其余所有账户资料均杜绝“介绍人”或“中间人”等非企业有权人员接触
C、账户资料确因特殊情况不能当日送交复审部门的，应由初审机构的派驻经理装入档案袋并签章，放入保险柜（或带锁的铁皮柜）内保管，并于次日送交复审部门
D、开户资料和预留印鉴经业务人员审核后一律不得再由企业或他人经手

多项选择题切实履行“三个确认”，是指（）

A、对账户企业法人或财务负责人的身份进行确认
B、对大额支付业务进行客户热线确认
C、对办理开户经办人员身份进行确认
D、对办理日常结算业务的财务人员身份进行确认

多项选择题客户开立异地一般结算账户，须向银行提供以下（）证明文件。

A、因其他结算需要申请开户的，需出具加盖单位公章并注明“因结算需要开立一般结算账户”字样的正式公函
B、基本存款账户规定的证明文件
C、购销合同或协议文本
D、因借款需要，应出具借款合同

多项选择题办理账户业务时，应切实履行“尽职调查”义务，注意做到（）

A、对营业执照、代码证、税务证等关键材料的真实性审核有疑义的，应及时与工商行政管理部门核实
B、只需审核客户提供材料的复印件，并在复印件上加盖“与原件相符”章
C、严格审核开户资料原件，确保复印件与原件一致
D、必要时，可请开户单位提供单位登记所在地址的房产证或房屋租赁证明等其他证明材料进行上门核实

多项选择题存款人开立（）账户需向人民银行申请核发开户许可证。

A、一般存款账户
B、基本存款账户
C、临时存款账户
D、预算专用存款账户

多项选择题存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴由下列（）项组成。

A、该单位公章或财务专用章
B、出资人签章
C、董会决议签章
D、其法定代表人或单位负责人或被授权的代理人的签名或盖章

多项选择题存款人预留印鉴时采取开户银行上门服务方式的，应注意以下操作要点（）

A、双人审批，严格控制
B、双人上门，密封传递
C、现场交接，摄像监控
D、单人上门，密封传递

多项选择题印鉴卡在账户初审、复审、建库部门之间传递时，应双人封包并在封口处加盖（）签章。

A、结算专用章
B、业务受理章
C、业务专用章或复审专用章
D、个人名章

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行。

A、2006年11月6日、2007年1月1日
B、2006年10月31日、2007年3月1日
C、2007年11月6日，2007年3月1日
D、2006年10月31日，2007年1月1日

单项选择题我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会

单项选择题下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

单项选择题中东公司在其银行存款不足5万元的情况下，向业务单位开出一张6万元的转账支票，银行可对其处以（）元的罚款。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000

单项选择题胜利有限公司会计赵某于2007年4月25日签发一张4万元的转账支票给甲公司，用于支付甲公司的货款，甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理，原来该公司的银行帐户存款余额仅为3.5万元。根据《支付结算办法》的规定，甲公司要求胜利有限公司支付赔偿金的数额为（）元。

A、800
B、1000
C、80
D、8000

单项选择题如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D，其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为（）万元。

A、1
B、15
C、14
D、16

单项选择题收款人对同一付款人发出托收累计（）次收不回货款的，收款人开户银行应暂停其向该付款人办理托收承付。

A、1
B、2
C、3
D、5