存款人以单位名称开立的结算账户，预留印鉴由下列（）项组成。

多项选择题存款人预留印鉴时采取开户银行上门服务方式的，应注意以下操作要点（）

A、双人审批，严格控制
B、双人上门，密封传递
C、现场交接，摄像监控
D、单人上门，密封传递

多项选择题印鉴卡在账户初审、复审、建库部门之间传递时，应双人封包并在封口处加盖（）签章。

A、结算专用章
B、业务受理章
C、业务专用章或复审专用章
D、个人名章

单项选择题根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经（）第25次行长办公会议通过，现予发布，自（）起施行。

A、2006年11月6日、2007年1月1日
B、2006年10月31日、2007年3月1日
C、2007年11月6日，2007年3月1日
D、2006年10月31日，2007年1月1日

单项选择题我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）

A、商业银行总行
B、公安部
C、中国人民银行
D、银监会

单项选择题下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

单项选择题中东公司在其银行存款不足5万元的情况下，向业务单位开出一张6万元的转账支票，银行可对其处以（）元的罚款。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000

单项选择题胜利有限公司会计赵某于2007年4月25日签发一张4万元的转账支票给甲公司，用于支付甲公司的货款，甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理，原来该公司的银行帐户存款余额仅为3.5万元。根据《支付结算办法》的规定，甲公司要求胜利有限公司支付赔偿金的数额为（）元。

A、800
B、1000
C、80
D、8000

单项选择题如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D，其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为（）万元。

A、1
B、15
C、14
D、16

单项选择题收款人对同一付款人发出托收累计（）次收不回货款的，收款人开户银行应暂停其向该付款人办理托收承付。

A、1
B、2
C、3
D、5

单项选择题核心银行系统中客户优惠费率表是由（）维护的。

A、管辖支行
B、二级分行
C、省行
D、总行