我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是（）

单项选择题下列有关客户尽职调查描述不正确的是（）

A、各机构在为客户办理每笔业务时，应要求客户出示真实有效的身份证件，确定和记录客户的信息。
B、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。
C、审核法定有效资料是客户尽职调查最低或一般的要求。
D、各银行机构不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

单项选择题中东公司在其银行存款不足5万元的情况下，向业务单位开出一张6万元的转账支票，银行可对其处以（）元的罚款。

A、1000
B、2000
C、3000
D、4000

单项选择题胜利有限公司会计赵某于2007年4月25日签发一张4万元的转账支票给甲公司，用于支付甲公司的货款，甲公司持该转账支票到银行转账时被拒绝受理，原来该公司的银行帐户存款余额仅为3.5万元。根据《支付结算办法》的规定，甲公司要求胜利有限公司支付赔偿金的数额为（）元。

A、800
B、1000
C、80
D、8000

单项选择题如果票据的出票金额为1万元，依次背书转让给B、C、D，其中D将金额变造为15万元，请问变造后B、C应承担的票据责任为（）万元。

A、1
B、15
C、14
D、16

单项选择题收款人对同一付款人发出托收累计（）次收不回货款的，收款人开户银行应暂停其向该付款人办理托收承付。

A、1
B、2
C、3
D、5

单项选择题核心银行系统中客户优惠费率表是由（）维护的。

A、管辖支行
B、二级分行
C、省行
D、总行

单项选择题各行办理挂失 止付 解挂业务中的各类证明材料，以及查询查复书应保留至（）

A、自出票日起2年后
B、提示付款期限届满后1个月
C、持票人民事权利的丧失
D、15年

单项选择题各机构在办理代理签发银行汇票业务时，应要求代理机构在（）移存汇票卡片及资金。

A、出票当日营业终了至迟次日上午（遇节假日顺延）
B、出票次日营业终了至第三日上午（遇节假日顺延）
C、出票次日起三天之内（遇节假日顺延）
D、出票之日起五天之内（遇节假日顺延）

单项选择题经（）批准的营业机构才能在核心银行系统中办理华东三省一市银行汇票业务。

A、中国银行华东三省一市范围内的一级分行
B、人民银行总行
C、中国银行营业机构所在地的二级分行
D、中国银行总行

单项选择题银行汇票持票人因超过票据权利时效而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以凭（）请求出票行返还其未支付的汇票金额相当的利益。

A、法院公示催告止付通知书
B、法院裁定的证明或判决书
C、银行汇票和解讫通知，并提供书面说明
D、出票行上级行的批文