A.产品同质化B.客户分类及定位不科学C.人才体系落后D.品牌文化重视不够我国经纪业务向财富管理转型的不足，包……

多项选择题财富管理业务适用的相关理论，包括（）。

A.生命周期理论
B.资产组合理论
C.市场细分理论
D.客户关系理论

单项选择题2020年3月，7家券商、2家银行获批公募基金投顾业务试点，请问这是第几批次公募基金投顾业务试点？（）

A.第一批
B.第二批
C.第三批
D.第四批

单项选择题美银美林率先实验经纪人制度，并建立了三个部门来巩固和维护客户关系，这三个部门不包括（）。

A.亚洲私人客户服务部
B.美国私人客户服务部
C.国际私人客户服务部
D.公司与机构客户服务部

单项选择题嘉信理财探索线上线下结合的经纪模式，该模式的重点不包括（）。

A.优质资产驱动
B.客户需求导向
C.细分市场集成
D.IT技术支持

判断题项目人员应对自承揽、立项、申报、发行上市或挂牌至后续管理阶段中可能产生的利益冲突进行持续识别，认为存在利益冲突的，应主动、及时向部门合规经理报告。

判断题在处理投资银行类项目利益冲突应当遵循客户利益优先和公平对待客户的原则。

判断题证券公司担任拟上市企业首次公开发行股票的辅导机构、财务顾问、保荐机构、主承销商，在签订有关协议或者实质开展相关业务两个时点孰早的原则，在该时点后私募投资基金子公司及其下设基金或另类投资子公司不得对该企业进行投资。

判断题质量控制、内核、合规、风险管理等履行内部控制职能的部门、机构或团队应当独立履职，但无需与前台业务运作相分离。

判断题项目人员无需立项前对承做的投资银行类项目进行利益冲突审查。

多项选择题证券公司不得担任主办券商的情形是（）。

A.证券公司直接或间接合计持有申请挂牌公司7%以上的股份，或者是其前五名股东之一
B.申请挂牌公司直接或间接合计持有证券公司7%以上的股份，或者是其前五名股东之一
C.证券公司前十名股东中任何一名股东为申请挂牌公司前三名股东之一
D.另类投资子公司以项目企业聘请母公司担任主办券商作为对该企业进行投资的前提

单项选择题A证券公司及其控股股东、实际控制人、重要关联方持有发行人股份合计超过7%的（）。

A.A证券公司不得担任该发行人保荐机构
B.A证券公司可担任该发行人第一保荐机构
C.A证券公司可独立履行保荐职责
D.A证券公司应当联合1家无关联保荐机构共同履行保荐职责，且该无关联保荐机构为第一保荐机构

单项选择题下列关于利益冲突管理的表述错误的是（）。

A.利益冲突等于利益冲突行为
B.利益冲突无处不在，并且利益冲突几乎无法避免
C.利益冲突处理的原则是客户利益优先和公平对待客户的原则
D.存在潜在的利益冲突情形，并经评估认为披露仍难以有效处理利益冲突的，应视实际情况，对存在利益冲突的相关业务采取限制措施

判断题公司章程应规定各层级组织及人员的合规管理职责；明确合规负责人的地位、任职条件、工作职责、任免条件和程序、报告对象等。

多项选择题合规管理制度建设的指导原则主要有哪些？（）

A.推进合规文化建设
B.构建合规责任体系
C.落实合规管理职责
D.构建合规管理保障机制

多项选择题下列哪些情况下需修订合规管理制度？（）

A.所依据的国家有关规定发生变化
B.公司上位制度修订
C.两项以上制度对同一事项的规定相互抵触
D.业务发展或工作管理实际情况发生变化