A.客户在过去三年内被中国银行报送三次可疑交易报告B.政府主管部门要求C.其他中国银行认为客户洗钱风险较高，应……

多项选择题不论新开或存量客户，只要符合以下哪些条件，需将客户洗钱风险评级调整为E？（）

A.存在负面媒体信息
B.有权机关调查
C.其他银行拒绝建立客户关系
D.客户国籍/注册地信息为或变更为被美国OFAC全面制裁国家

多项选择题发现客户与制裁名单上人员存在业务往来，或违反武器禁运、大规模杀伤性武器扩散禁运、贸易禁令以及金融限制等情形的（）

A.立即停止新增金融服务
B.开展客户重检
C.并视情况采取提高风险等级、暂停授信、提前收回贷款、终止客户关系等控制措施
D.可以置之不理

多项选择题以下哪些客户应开展特别尽职调查：（）

A.政要人士
B.私人银行客户
C.外国自然人

单项选择题在哪种情形下，代理行业务最容易被洗钱分子利用：（）

A.为银行类外国金融机构持有代理账户
B.不直接向第三方提供代理账户服务
C.在任何国家都没有实体经营的外国银行，为其持有代理账户
D.为作为中介机构的外国上市私人银行持有代理账户

单项选择题反洗钱文档最低保存期限是（）年。

A.3年
B.10年
C.5年
D.2年